Conto bancario Ricerche: sono ammissibile

Gli avvocati e gli altri professionisti contattare il nostro ufficio ogni giorno e chiedere se sia ammissibile che una società di ricerca di asset o investigatore privato per condurre una banca, azioni, obbligazioni o fondi comuni di account ricerche su un soggetto. La risposta breve è “ no &" ;.

Non solo sta conducendo una banca, azioni, obbligazioni, o di ricerca fondi comuni considerata una violazione della privacy, ma è anche considerato come un commerciale sleale e ingannevole pratica. Più importante, qualsiasi società che sostiene di essere in grado di condurre ricerche di conti bancari in questo giorno ed età, (e ci sono un certo numero di loro) sta facendo utilizzando falsi pretesti. Se ciò non bastasse, il Consiglio di Bar Overseers è anche venuto fuori e ha dichiarato che un avvocato, che ha un conto in banca di ricerca condotte a loro nome, potrebbe essere ritenuta responsabile per interposta persona. Infine, il Procuratore Generale &'; uffici s, in un gran numero di Stati, hanno aggressivamente chiesto e ottenuto ingiunzioni e pesanti multe contro le società di ricerca del risparmio che svolgono ricerche di conti bancari

Di conseguenza, quando si deve soddisfare il vostro &ldquo. ; due diligence &"; per conto dei vostri clienti, conducendo una ricerca di asset, contattare una società rispettabile che sa ciò che è lecito e ciò che non lo è. Qui, a www.assetsearchesplus.com, usiamo solo il recupero dei beni avvocati addestrati per condurre ricerche di asset. Forniamo ai nostri clienti l'accesso a ogni attività e passività di un soggetto che è consentito di ottenere, in tutti i 50 Stati, in modo che i nostri clienti possono ricevere i dati necessari per soddisfare pienamente la loro due diligence entro (1) a (3) giorni lavorativi.

La risposta lunga sul motivo per cui non si è più in grado di condurre una ricerca conto bancario è che il 12 novembre 1999, il presidente Clinton ha firmato la legge Financial Services Modernization in legge. Da allora, con l'inganno per ottenere informazioni sul conto in banca, sia da banche o clienti della banca, è considerato un crimine federale.

La legge si applica a tutte le banche e le istituzioni finanziarie, tra cui società di intermediazione mobiliare, compagnie di assicurazione, società di prestito, emittenti di carte di credito e agenzie di credito.
La legge si applica alle persone che fanno uso di falsi pretesti e le eventuali terzo richiedente le informazioni quando è noto, o dovrebbe essere noto, che verranno utilizzati falsi pretesti.

si applicano alcune deroghe limitate. Parti esenti comprendono le forze di polizia, istituzioni finanziarie, compagnie di assicurazione che svolgono pretese indagini connesse e investigatori privati-licenza statale che stanno tentando di raccogliere sostegno ai figli delinquente. Tuttavia, in questo caso, gli investigatori privati ​​devono avere un ordine del tribunale in mano che autorizza la ricerca banca

Financial Services Modernization Act del 1999 - Un estratto:.

Sottotitolo B - fraudolenti Accesso al Financial Informazioni

SEC. TUTELA DELLA PRIVACY 521. PER INFORMAZIONI CLIENTE DI ISTITUZIONI FINANZIARIE.

(a) DIVIETO DI OTTENERE INFORMAZIONI CLIENTELA PER PRETENSES- FALSO Sarà una violazione di questo sottotitolo per qualsiasi persona di ottenere o tentare di ottenere, o motivo di essere comunicati o tentare di provocare essere divulgate a qualsiasi persona informazioni, cliente di un istituto finanziario in relazione ad un altro person--

(1) facendo una dichiarazione falsa, fittizia o fraudolenta o la rappresentazione di un ufficiale, dipendente o agente di un istituto finanziario;

(2) facendo una dichiarazione falsa, fittizia o fraudolenta o la rappresentazione di un cliente di un istituto finanziario; o

(3) fornendo qualsiasi documento a un funzionario, dipendente, agente o di un istituto finanziario, sapendo che il documento è forgiato, contraffazione, perso, o rubato, è stato ottenuto con la frode, o contiene un falso, dichiarazione o rappresentazione fittizia, o fraudolenti

(b) DIVIETO DI SOLLECITAZIONE DI UNA PERSONA PER OTTENERE informazioni sui clienti da un'istituzione finanziaria soggetta a pretese FALSO -. Essa è una violazione di questo sottotitolo per richiedere una persona per ottenere informazioni sui clienti di un istituto finanziario, sapendo che la persona otterrà, o tentare di ottenere, le informazioni dall'istituzione in modo descritto nel comma (a).

(c) NONAPPLICABILITY PER FORZE DELL'ORDINE AGENCIES- Nessuna disposizione della questa sezione può essere interpretata in modo da impedire qualsiasi azione da parte di un'agenzia di applicazione della legge, o qualsiasi funzionario, dipendente o agente di tale agenzia, per ottenere informazioni sui clienti di un istituto finanziario in connessione con l'esercizio delle funzioni ufficiali dell'Agenzia.

(d) NONAPPLICABILITY le istituzioni finanziarie nel ALCUNI CASI - Nessuna disposizione della presente sezione può essere interpretata in modo da evitare qualsiasi istituzione finanziaria, o di qualsiasi funzionario, dipendente, agente o di un istituto finanziario, di ottenere informazioni sui clienti di tale istituzione finanziaria nel corso di--

(1) verifica delle procedure di sicurezza o sistemi di tale istituzione di mantenere la riservatezza delle informazioni dei clienti;

(2) che indagano sulle accuse di cattiva condotta o di negligenza da parte di qualsiasi funzionario, dipendente, agente o dell'istituto finanziario; o

(3) recuperando le informazioni sui clienti dell'istituto finanziario che è stato ottenuto o ricevuti da un'altra persona in qualsiasi modo descritto nel comma (a) o (b).

(e) NONAPPLICABILITY PER ISTITUZIONI DI ASSICURAZIONE PER RICERCA SU ASSICURAZIONE FRODE - Nessuna disposizione della presente sezione può essere interpretata in modo da impedire qualsiasi istituzione assicurativa, o un funzionario, dipendente, o agenzia di un istituto di assicurazione, di ottenere informazioni come parte di un'indagine assicurazione in attività criminali, frode, false dichiarazioni materiale, o di non divulgazione di materiale che è autorizzato per tale ente di Stato leggi, regolamenti, interpretazioni, o l'ordine.

(ef) NONAPPLICABILITY a certi tipi di informazioni sui clienti DELLA Istituzioni Finanziarie Nessuna disposizione della presente sezione deve essere interpretato in modo da impedire a chiunque di ottenere informazioni sui clienti di un istituto finanziario che altrimenti è disponibile un registro pubblico presentato ai sensi delle leggi sui titoli (come definito nella sezione 3 (a) (47) del Securities Exchange Act del 1934 )

(g) NONAPPLICABILITY ALLA RACCOLTA DELLE DECISIONI Child Support -. Nessuna disposizione della presente sezione può essere interpretata per evitare qualsiasi investigatore-Stato con licenza privata, o qualsiasi funzionario, dipendente o agente di tale investigatore privato, da ottenere informazioni sui clienti di un istituto finanziario, nella misura ragionevolmente necessaria per raccogliere il mantenimento dei figli da una persona fermato essere stato delinquente i suoi obblighi da un tribunale federale o statale, e nella misura in cui tale azione da uno Stato-licenza privata investigatore non è illegale ai sensi di qualsiasi altro Stato o della legge federale o regolamento, ed è stato autorizzato da un ordine o sentenza di un tribunale della giurisdizione competente.

SEC. 522. applicazione amministrativa.

(a) APPLICAZIONE DA FEDERAL TRADE messa in salvo quanto previsto nel comma (b), il rispetto di questo sottotitolo è attuata tramite la Federal Trade Commission nello stesso modo e con la stessa potenza e autorità come la Commissione ha sotto la Fiera del debito Collection Practices Act per garantire il rispetto del tale legge.

(b) APPLICAZIONE DA ALTRE AGENZIE, in certi casi

(1) IN GENERALE Conformità con questo sottotitolo è eseguita
under--

(A) Sezione 8 della legge Federal Deposit Insurance, nel caso di--

(i) le banche nazionali e le filiali federali e federale agenzie di banche estere, per l'ufficio del Comptroller of the Currency,

(ii) banche aderenti al Federal Reserve System (diversi dalle banche nazionali), filiali e agenzie di banche estere (diversi rami federali, agenzie federali, statali e rami assicurati di banche estere), aziende di credito commerciali di proprietà o controllate da banche estere, e le organizzazioni che operano ai sensi della sezione 25A o 25 del Federal Reserve Act, da parte del Consiglio;

(iii) le banche assicurati dalla Federal Deposit Insurance Corporation (diversi membri del Federal Reserve System e le banche nazionali non appartenenti alla Chiesa) e le filiali di Stato assicurati di banche estere, da parte del Consiglio di Amministrazione della Federal Deposit Insurance Corporation; e vendere

(iv) le associazioni di risparmio dei depositi di cui sono assicurati dalla Federal Deposit Insurance Corporation, dal direttore dell'Ufficio di Thrift Supervision; e vendere

(B), la Federal Credit Union Act, dall'Amministratore della National Credit Union Administration rispetto a qualsiasi cooperativa di credito federale.

(2) violazione di questo SOTTOTITOLO TRATTATA COME VIOLAZIONI DEI
ALTRE LAWS- Ai fini dell'esercizio da qualsiasi agenzia di cui al paragrafo (1) dei poteri di cui qualsiasi atto di cui allo stesso paragrafo, una violazione di questo sottotitolo è considerata come una violazione di un obbligo imposto di cui è titolare. Oltre ai suoi poteri sotto qualsiasi disposizione di legge ad hoc di cui al punto (1), ciascuna delle agenzie di cui al detto paragrafo può esercitare, al fine di far rispettare questo sottotitolo, qualsiasi altra autorità conferita tale agenzia per legge .

SEC. 523. sanzione penale.

(a) IN GENERALE Chiunque consapevolmente e deliberatamente viola, o consapevolmente e deliberatamente tenta di violare, la sezione 521 deve essere multato secondo titolo 18, Codice degli Stati Uniti, o in carcere per non aver più di 5 anni, o entrambi.

(b) PENALITA RAFFORZATE PER aggravato Cases- Chiunque violi, o tenta di violare, sezione 521 violando un'altra legge degli Stati Uniti o come parte di un modello di qualsiasi illegale attività che coinvolgono più di $ 100.000 in un periodo di 12 mesi è multato due volte l'importo previsto nel comma (b) (3) o (c) (3) (a seconda dei casi) della sezione 3571 del titolo 18, Codice degli Stati Uniti , incarcerato per non più di 10 anni, o entrambi.

SEC. 524. RELAZIONE alle leggi statali.

(a) IN GENERALE questo sottotitolo non può essere interpretata come sostituendo, l'alterazione, o che interessano le statuti, regolamenti, ordini, o interpretazioni in vigore in tutti gli Stati, se non per il misura in cui tali statuti, regolamenti, ordini o interpretazioni sono incompatibili con le disposizioni di questo sottotitolo, e quindi solo nella misura del contrasto.

(b) MAGGIORE PROTEZIONE SOTTO STATO legge- Ai fini della presente sezione , uno statuto di Stato, regolamento, ordine, o l'interpretazione non è in contrasto con le disposizioni del presente sottotitolo se la protezione tale statuto, regolamento, ordine, o l'interpretazione offre una persona è maggiore della protezione prevista dalla presente sottotitolo come determinato dalla Federal Trade Commissione, previa consultazione con l'agenzia o autorità competente ai sensi della sezione 522 di una persona che ha avviato il reclamo o che è oggetto della denuncia, di propria iniziativa o su la petizione di qualsiasi parte interessata.

SEC. 525. AGENZIA DI ORIENTAMENTO.

Per conseguire gli obiettivi del presente sottotitolo, ogni agenzia federale delle banche (come definito nella sezione 3 (z), della legge Federal Deposit Insurance), la National Credit Union Administration e dei Titoli e Exchange Commission o organismi di autodisciplina, a seconda dei casi, devono rivedere i regolamenti e le linee guida applicabili alle istituzioni finanziarie nell'ambito della loro giurisdizione e devono prescrivere tali revisioni a tali regolamenti e linee guida che possono risultare necessarie per garantire che tali istituzioni finanziarie hanno politiche, procedure, e controlli in atto per impedire la divulgazione non autorizzata di informazioni finanziarie del cliente e per scoraggiare e rilevare le attività vietate ai sensi dell'articolo 521.

SEC. 526. RAPPORTI.

(a) RELAZIONE AL CONGRESSO Prima della fine del periodo di 18 mesi a decorrere dalla data di entrata in vigore della presente legge, il Controllore Generale, di concerto con la Federal Trade Commission, agenzie bancarie federali, la National Credit Union Administration, la Securities and Exchange Commission, opportune federali forze dell'ordine, e adeguati regolatori di assicurazione dello Stato, presenta al Congresso una relazione riguardante:

(1) L'efficacia e l'adeguatezza dei rimedi previsti in questo sottotitolo nell'affrontare i tentativi di ottenere informazioni finanziarie con mezzi fraudolenti o con falsi pretesti.

(2) Tutti i consigli per l'azione legislativa o regolamentare supplementare per affrontare le minacce alla privacy delle informazioni finanziarie creato da tentativi di ottenere informazioni con mezzi fraudolenti o inganno.

(b) RELAZIONE ANNUALE DA GESTIONE AGENCIES- La Federal Trade Commission e il procuratore generale dovrà presentare al Congresso una relazione annuale sul numero e la disposizione di tutta l'applicazione le azioni intraprese ai sensi del presente sottotitolo.

SEC. 527. DEFINIZIONI

Per, si applicano le seguenti definizioni ai fini del presente sottotitolo:.

(1) sul cliente Il termine `cliente 'significa, rispetto ad un istituto finanziario, qualsiasi persona ( o rappresentante di una persona) a cui l'istituto finanziario offre un prodotto o un servizio, tra cui quella di agire in qualità di fiduciario autorizzato.

(2) INFORMAZIONI CLIENTI DI UN istituzionale FINANZIARIO Il termine informazioni sui clienti 'di una finanziaria istituzione ': qualsiasi informazione gestito da o per un istituto finanziario che deriva dal rapporto tra l'istituto finanziario e un cliente dell'istituto finanziario e si identifica con il cliente.

(3) Il termine `documento- documento 'si intende qualsiasi informazione in qualsiasi forma.

(4) istituzionale FINANZIARIA

(A) IN GENERALE Il termine `istituto finanziario', un istituto che svolge attività di prestazione di servizi finanziari per i clienti che mantengono un credito, deposito, la fiducia, o un altro conto finanziario o il rapporto con l'istituzione.

(B) alcuni istituti finanziari PARTICOLARE
inclusi- Il termine `istituto finanziario 'comprende ogni istituzione di deposito ( come definito nella sezione 19 (b) (1) (A) della Federal Reserve Act), qualsiasi intermediario o il commerciante, qualsiasi consulente di investimento o società di investimento, ogni compagnia di assicurazione, qualsiasi società di prestito o finanziamento, qualsiasi emittente della carta di credito o dal gestore del un sistema di carta di credito, e qualsiasi agenzia di segnalazione di consumatore che compila e mantiene i file sui consumatori su base nazionale (come definito nella sezione 603 (p), della legge Consumer Credit Protection la).

(C) TITOLI INSTITUTIONS- Ai fini della lettera (B) -

(i) i termini 'mediatore' e 'rivenditore' hanno lo stesso significato di cui al punto 3 del Securities Exchange Act del 1934 (15 USC 78c);

(ii) il termine 'consulente per gli investimenti' ha lo stesso significato di cui al punto 202 (a) (11) della Advisers Act del 1940 (15 USC 80b-2 (a)) ; e vendere

(iii) il termine `società di investimento 'ha lo stesso significato di cui al punto 3 della legge del 1940 Investment Company (15 USC 80a-3).

(D) CERTO persone ed entità escluso- SPECIFICAMENTE
Il termine `istituto finanziario 'non include alcuna persona o entità rispetto a qualsiasi attività finanziaria che è soggetta alla giurisdizione della Commodity Futures Trading Commission sotto il Commodity Exchange Act e non comprende il Federal Agricultural Mortgage Corporation o qualsiasi entità noleggiata e operante ai sensi della legge del 1971. Farm Credit

(E) ALTRE DEFINIZIONE CON REGULATION- La commercio
Commissione federale, previa consultazione con le agenzie federali bancarie e Titoli e Exchange Commission, può prescrivere norme precisare o descrivere i tipi di istituzioni che devono essere considerati enti finanziari ai fini di questa sottotitolo.

Per ulteriori domande sull'esecuzione di una ricerca di asset, non esitate a contattare uno dei nostri avvocati qui a Asset Ricerche Inoltre, Inc., a 1 (800) 290-1012, o contattarci via email, a [email protected], o visita il nostro blog sul nostro sito web: www.assetsearchesplus.com. Grazie Hotel  .;