5 Punti di controllo prima di assumere un consulente finanziario

Bisogno di un consulente finanziario sta crescendo di giorno in giorno, come sempre più persone si stanno rendendo conto del valore di un orientamento professionale per i loro piani finanziari contro l'auto fatto piani. Tuttavia, con la crescente domanda, sono in crescita il numero dei promotori finanziari disponibili sul mercato. Con così tante opzioni disponibili, diventa difficile accontentarsi di uno, perché non tutti i consiglieri vengono con lo stesso livello di competenza o qualifiche. Pertanto, munitevi di alcune domande pronte che si deve chiedere prima di assumere un consulente finanziario. Ecco alcuni esempi di domande che saranno altamente efficace per aiutare a trovare il vostro consulente finanziario ideale:

1. Controlla quali servizi egli offre: Ogni consulente non sarebbe necessariamente soddisfare tutti i servizi finanziari. E 'quindi importante chiedere un potenziale consulente di se o non è in grado di offrire tutti i servizi che cercate. Se avete bisogno di consulenza per quanto riguarda il vostro piano di risparmio, preparazione di imposta, la gestione di un portafoglio di azioni o semplicemente aiutare a uscire del debito. Qualunque siano le vostre esigenze sono, assicurare l'advisor si sceglie in grado di soddisfare tutti. Discutere a lungo la sua strada o lavorare sull'attuazione, l'aggiornamento e l'esecuzione di qualsiasi piano che si escogitare insieme e quale sarà il calendario degli incontri con lui.

2. Richiesta per le sue qualifiche: Si può facilmente fare una ricerca on-line per le qualifiche e le credenziali prima di incontrare il consulente finanziario in esame e poi chiarire e confermare queste informazioni quando lo incontri di persona. Scoprite le diverse licenze che i consulenti finanziari possono garantire come CFA o consulente Chartered Financial (ChFC), noleggiata pianificazione della pensione consigliere (CRPC), certificata public accountant (CPA), specialista finanziaria personale (PFS). È possibile conoscere on-line su cui qualificazione dovrebbe essere rilevante per le vostre esigenze. Ci sono anche siti web che forniscono dati in background su tutti i consulenti finanziari come quelli forniti dal Financial Planning Association e l'Associazione Nazionale dei Personal Financial Advisors.

3. Chiedete clienti attuali: E 'difficile fidarsi di uno sconosciuto con le vostre finanze e il consigliere dovrebbe capire questo fatto. Controllare i riferimenti e chiedergli di collegarsi con un paio di suoi clienti attuali. Parlate con le persone francamente e chiedere loro circa la sua esperienza, il comfort di discussione e di spiegazione, come spesso fa si raggiunge a voi e quanto tempo i racconti cima rispondere alle vostre domande o si può semplice chiedere perché lo hanno scelto e hanno azione da, tale colloquio dei clienti di alcuni dei vostri futuri consiglieri guiderebbe per prendere la giusta decisione.

4. Richiesta di prova delle prestazioni: è meglio prendere recensioni da parte dei clienti esterni, ma anche dare una possibilità al consulente per raccontarvi i suoi riconoscimenti. Chiedigli prova della sua buona prestazione o clienti soddisfatti in passato, verificare chi è il suo fermo sindaco e verificare on-line sul suo coinvolgimento in tutte le pratiche non etiche o eventuali casi di violazione della legge.

5. Confermare le modalità di pagamento: Questo è probabilmente, se non la maggior parte, ma uno dei fattori più importanti per decidere il consulente finanziario. Dopo tutto quello che non vorrebbe che il proprio finanziamento di andare per un lancio a causa del suo costo. Controllare con lui sul tasso di tassa, canone mensile o una certa percentuale del patrimonio gestito e modalità di pagamento.

potrebbe non trovare il consulente finanziario a destra al primo grado, quindi assicuratevi di guardarsi intorno, chiedete referenze e fare bene il vostro lavoro Hotel  .;