L'importanza di rispettare le leggi di AML

Il riciclaggio di denaro è un termine che avrebbe potuto essere sentito molte volte dai media popolari e di intrattenimento, anche se non pienamente compreso. Ancora molto diffuso oggi, il riciclaggio di denaro è sicuramente una vera e seria attività criminale. La difesa contro questo crimine è attraverso varie leggi stabilite dalla conformità AML.

A causa di questo crimine, denaro che è "sporco" viene riciclato a ciò che è noto come "pulito". Qualsiasi azienda che fa i soldi è incaricato di tenere rigorose record finanziari della esattamente dove il denaro proveniva da, dati di spesa e altri documenti per dimostrare si opera in una capacità giuridica. Ci sono molte ragioni oltre a quelle legali per i quali un'azienda può tenere un registro severe delle sue finanze. Farmaci offerte o qualsiasi altre operazioni illegali che producono un reddito comunque dovranno essere lavati prima si può dimostrare o utilizzato in qualsiasi modo o fonti di quei soldi sarebbero stati esposti e che il crimine sarebbe stato scoperto.

Proprio quello che fa esattamente il processo comporta quando riciclaggio di denaro? Il denaro sporco deve muoversi attraverso una serie di operazioni finanziarie, essenzialmente perdersi o pulito nel processo. Spesso fatto lentamente e con attenzione, il denaro va a una transazione dopo l'altro fino a quando non si ritiene abbastanza pulito a mescolarsi nel flusso di cassa corrente. Oppure, all'altra estremità dello spettro, il colpevole sarà riciclare il denaro attraverso diversi casinò o di altre aziende che spesso si occupano di grandi quantità di denaro. Il casinò avrebbe preso il denaro sporco e rivendicare come un reddito legittima, così enormi quantità di denaro possono essere lavati con nessuno il più saggio. Poiché Offerte a casino con grandi quantità di denaro su base regolare, il casinò può riciclare il denaro e restituire i soldi legittimo alla persona, mentre nessuno avrebbe sospettato dei fondi è stato mai sporco. Il processo di riciclaggio di denaro si realizza quando il denaro è stato diffuso a tal punto che la sua fonte originaria è in grado di essere rintracciati. Dal momento che il processo di riciclaggio del denaro è così in profondità di solito i criminali sono al sicuro perché le autorità inquirenti devono tenere traccia di denaro sporco ed è fonte per perseguire i criminali che è praticamente impossibile.

Legittime le organizzazioni hanno un momento difficile dire se il denaro che sono l'acquisizione è sporca o pulita quindi ci sono alcune cose che devono fare per quanto riguarda la segnalazione di cassa. AML, che sta per antiriciclaggio, è considerata la forma più popolare di difesa contro questo crimine negli Stati Uniti. La conformità alla legge antiriciclaggio, che far rispettare i requisiti sulle istituzioni finanziarie e money transmitter in sforzi per prevenire il riciclaggio di denaro, sono così complesse come sono varie. Per garantire che a bastone alle leggi antiriciclaggio in modo adeguato e di essere sempre in conformità, una società e il personale devono essere addestrati nelle leggi e gestione di fondi adeguati. Spesso, può essere difficile da afferrare quali requisiti esatti imposti da AML sulla vostra azienda. E 'ancora più difficile capire il miglior metodo di attuazione di tali tecniche e strategie al fine di proteggere contro il riciclaggio di denaro, pur mantenendo la vostra azienda &'; s di bilancio. Il primo passo per garantire che la vostra attività è legittimo e proficuo possibile, scegliere una adeguata AML società di formazione di conformità e educare se stessi e il personale per prevenire le attività illegali da negativamente impattare voi Hotel  .;