I piani di risparmio tradizionali vs Whole Life Insurance Plans

La nostra vita quotidiana è piena di incertezze che possono causare rischi per la nostra famiglia, soprattutto nel caso in cui tu sei l'unico salariato della vostra famiglia. Per evitare tali rischi si può neanche cominciare a risparmiare su base regolare con schemi diversi, come fondi di previdenza, i depositi ricorrenti o può iniziare piani di assicurazione termine. Ma ci sono altri progetti di vita intere che entrambi danno in un unico bundle.
Non c'è dubbio che questi piani di risparmio tradizionali possono fare meglio di interi progetti di vita in termini di risparmio, come un conto di deposito di risparmio regolare che sta offrendo un tasso di interesse prezioso up al 7%. Ma sono anche coprire altri vantaggi come sconti fiscali, la copertura dei rischi, i piloti di assicurazione e di prestito contro soldi depositati?
Ci sono più di 40 compagnie di assicurazione vita che servono interi piani di assicurazione sulla vita in India. Tutti i piani sono progettati bundling caratteristiche principalmente investimenti e copertura dei rischi. Ci sono molte ragioni oltre a strategie di vendita e il valore del marchio delle compagnie di assicurazione, che attirano i consumatori a investire in interi piani di vita. Ecco un 1-1 il confronto di tutta la vita a composizioni disponibili sistemi migliori di risparmio in India
conti di risparmio regolari:. Vorrei iniziare con i conti di deposito regolari, perché questo è più comunemente usato piano di risparmio e pagare un buon interesse tasso da Reserve Bank of India ha dato la flessibilità alle banche più di tasso di interesse offerto. Le banche stanno fornendo fino a interesse del 7% e si è anche acquisire una sana competizione tra le banche del settore pubblico e privato. Probabilmente non può dare alle banche un bene lungo termine, ma questa parte di investimento rende una base di funzionamento di banche. Molte banche stanno offrendo benefici di morte con conti di risparmio, ma non sono molto successo. Conti di risparmio hanno diversi svantaggi come nessun sgravio fiscale e nessun prestito contro denaro depositato
ricorrenti. Cauzione:
ricorrenti deposito probabilmente uno degli schemi più popolari tra le persone di classe di servizio con un buon tasso di interesse abbastanza fino al 9-10% . Diverse banche in India hanno iniziato sistemi di deposito flessibili ricorrenti, dove un gruppo di persone si rivolge con reddito variabile. Questo manca anche benefici fiscali e prestito contro il deposito. Di solito i regimi sono offerti senza deposito a lungo termine e senza copertura di vita
Fix. Cauzione:
Questo è l'interesse superiore schema di pagamento e popolare in business class. Ma allo stesso tempo questo sistema manca di risparmio fiscale e richiesto somma forfettaria da investire. Inoltre non sono dotati di troppo a lungo termine. Nessun agevolazioni fiscali e non di credito disponibile. Inoltre, non fornisce copertura rischio
Provident Fondi:.
Questo piano di investimenti sfida rigorosamente intere progetti di vita a causa di benefici di risparmio di imposta e prestito contro investimento con ottimi tassi di interesse. Compete anche piani pensionistici dalle compagnie di assicurazione, ma non ha copertura del rischio probabile di interi piani di assicurazione sulla vita.
Cosa fa Piano Tutta la vita Covers?
Ho spiegato vantaggio e svantaggi dei diversi schemi di risparmio disponibile in India. Diamo uno sguardo ai benefici in tutto il progetto di vita che non sono completamente coperti in accordi precedenti
• Sgravi fiscali sui premi e scadenza /morte pretesa Hotel • Benefici maturità con bonus Hotel • Valori di riscatto
• Prestito contro la politica Hotel • Piloti aggiuntivi per accidentale morte Hotel • I premi pagati mensilmente /trimestrale /semestrale /annuale
.