Piccole e medie imprese hanno bisogno e diritto Ordinanza copertura assicurativa

Una copertura poco conosciuto ma molto utile assicurazione per le piccole e medie proprietari-business è Ordinanza e la copertura Legge.
generalmente privo di semplice copertura commerciale, questo è fondamentalmente copertura di proprietà supplementare disponibile a proprietari di edifici e proprietari di entrambi unità residenziali o commerciali.

Ordinanza e la copertura legge colma il divario nella copertura di proprietà se si possiede un edificio che è di 25 anni o più che molte proprietà Orange County sono.
Se si dispone di una parziale o perdita totale del vostro edificio, di proprietà di assicurazione riguarderà solo la riparazione o la ricostruzione della struttura. Politica commerciale tipico non coprirà tutti gli aggiornamenti che hanno bisogno di essere fatto per rispettare i codici o variazioni di ordinanze costruzione di oggi.

Un esempio classico comune sarebbe un obbligo di installare rampe sulla parte ricostruito dell'edificio. Se la rampa non era lì al momento di una perdita, allora copertura di proprietà non pagherà per questo.

Ordinanza e diritto chiude questa lacuna nella copertura. Se l'aggiunta di una rampa è richiesto dalla legge, la copertura ordinanza e legge riprenderà il costo di costruzione di una rampa per incontrare codice corrente

Codici di costruzione potrebbe richiedere un numero qualsiasi di modifiche:. Installazione di sistemi di irrigazione; aggiornamento muri tagliafuoco in appartamenti; accomodante codici di fuoco per l'evacuazione sicura nella nuova struttura; e facendo un edificio abbastanza forte per sostenere un terremoto, maltempo, forti venti o inondazioni, e l'elenco potrebbe continuare come commissari edifici cambiano e si evolvono codici

Ordinanza e la copertura Legge è suddiviso in tre sezioni:.

La copertura A - Perdita per la parte non danneggiata del Palazzo:
Se c'è una perdita parziale del 50% del palazzo, molte città e paesi che tu demolire l'intero edificio e ricostruire secondo i codici di oggi .
La copertura prenderà il costo per sostituire quella parte non danneggiata del fabbricato.
Di conseguenza, il limite di copertura è di solito lo stesso del limite edificio nella copertura di proprietà.

La copertura B - La copertura per il costo di demolizione:
Ora che avete a demolire un intero edificio che è stato solo parzialmente danneggiata, le spese appena salito alle stelle, giusto? No. La copertura B pagherà per bulldozer la parte non danneggiata di un edificio. Questo limite di copertura è di solito una percentuale della copertura limite costruzione

La copertura C - Copertura per i costi sono aumentati di costruzione:.
Questa è la porzione di copertura che paga per fare tutti i cambiamenti che portano il costruire fino al codice. Questo limite sarebbe determinato dalla quantità si avrebbe bisogno di apportare alcuna modifica.
Questo potrebbe richiedere un po 'di ricerca delle leggi della tua città per vedere quali cambiamenti si avrebbe bisogno per il vostro edificio. Ma è tempo ben speso dovrebbe verificarsi una perdita.
Una volta effettuate le modifiche, è possibile regolare il limite di costruzione per includere il nuovo valore totale della vostra "fino al codice" edificio.

Tuttavia, è ancora saggio mantenere la copertura decreto e la legge, dal momento che le leggi sono bersagli mobili.
Tu non vuoi essere catturati breve al momento di una perdita, se avete bisogno di conformarsi alle nuove norme edilizie.

(Questa è una breve panoramica e non dovrebbe essere invocata senza consultazione specifica con un agente di assicurazione, broker, società o corriere.): profilo.