Piccola azienda hanno bisogno di coprire la responsabilità pubblica - Avete bisogno di It

Qualsiasi attività commerciale consistente avrà una copertura assicurativa di responsabilità civile a posto, ma per molte piccole imprese dove ogni costo deve essere considerato, come si fa a sapere se è davvero necessario o no. La prima cosa da essere chiaro è che non è obbligatorio averla (a parte una o due aree specialistiche di lavoro). Non esiste una legge che dice che ogni azienda deve avere questa copertura in atto, a differenza di copertura della responsabilità dei dipendenti, che chi si avvale di personale deve avere per legge.

Così è la vostra decisione come un imprenditore o manager se c'è un'esigenza aziendale per l'assicurazione responsabilità civile. Il primo passo per rendere tale decisione è quello di capire che cosa esattamente è, in modo che siano meglio in grado di giudicare quanto sia importante per l'operazione. Questo tipo di copertura specialista è tutto su di te proteggere da pretese di terzi per danni alla proprietà o per lesioni personali.

Nella nostra società sempre più litigiosa è fin troppo facile immaginare come le spese legali e le richieste di risarcimento per qualsiasi tipo di lesione potrebbe rapidamente diventare decisamente significative. Questo è uno dei motivi per cui la responsabilità copertura è ancora più importante per una piccola impresa che è per alcuni quelli più grandi. Se ci fosse un credito nei confronti di un lavoratore autonomo subordinato o qualsiasi piccola operazione, ci sono tutte le possibilità che la risoluzione tale affermazione sarebbe impossibile e potrebbe anche significare la fine del business. Mentre una società più grande può essere più in grado di coprire tali costi e portare avanti il ​​commercio.

Al fine di prendere una decisione circa il vostro bisogno di una tale politica, può aiutare a pensare al tipo di circostanze in cui questo tipo di assicurazione è necessario. Perché stiamo parlando di reclami da parte di terzi, le situazioni da considerare sono momenti in cui voi oi vostri dipendenti sono o su altre persone &'; s proprietà di svolgere il proprio lavoro, o momenti in cui altre persone che stanno visitando presso la vostra sede. Qualsiasi tipo di contatto con altre persone e la loro proprietà è quando si verifica il rischio.

Ad esempio, se si sta lavorando ad altezza sulla parte esterna di un edificio e si lascia uno slittamento strumento fuori della vostra mano. Se è atterrato su qualcuno e ferito, che sarebbe un classico esempio di quando una pretesa di terzi sarebbe stato fatto contro la vostra azienda. Esso non può essere così grave come quella – Potrebbe essere solo grondante vernice su qualcuno &'; s costoso vestito nuovo. C'è ancora un costo in questione e se si dispone di pochi casi nel corso dell'anno, i premi assicurativi modeste può presto molto utile.

Così come lesioni personali, ci sono un numero quasi illimitato di modi che voi o il vostro personale potrebbe causare danni a qualcun altro &'; s proprietà se si lavora regolarmente su altre persone &'; s locali. Tuttavia, è anche necessario considerare il proprio posto di lavoro se avete mai avuto clienti o altri appaltatori sui tuoi locali. Se qualcuno è in ufficio di vederti e riescono a cadere, ferirsi o danneggiare qualcosa di loro, che potrebbe anche comportare un credito. Sembra che ci sia una cosa come un incidente più, in modo che chiunque inciampare, anche al di fuori tuoi locali, possono avere un reclamo contro di voi per negligenza Hotel  .;