Otto modo semplice per pianificare le vostre imposte

Otto semplici modi per pianificare le vostre tasse. Lei ha avuto solo un paio di mesi per completare questo anno finanziario. Molto presto avrete una chiamata dalla vostra azienda a presentare le prove per gli investimenti per il risparmio fiscale. Allora, perché don &'; t di trascorrere qualche ora sulla organizzare il vostro piano fiscale

1) Assegnazione corretta della compensazione annua
Ristrutturazione tuo stipendio con alcuni componenti aggiuntivi in ​​grado di ridurre la vostra responsabilità fiscale. Questa ristrutturazione doesn &'; t richiede alcuna uscita di cassa aggiuntivo. I seguenti componenti possono essere utilizzati in modo efficiente per ridurre il debito d'imposta sul reddito.

 indennità di trasporto per l'estendersi di Rs.800 è
esenti  Le spese mediche che vengono rimborsate dal datore di lavoro sono esenti per la somma di Rs.15000 tagliandi
 alimentari come Sodexo o ticket restaurant sono esenti da imposta fino a Rs.5000
 Gli individui che sono tutti vivono in un alloggio in affitto può includere Casa Affitto Allowance (HRA) come una parte del loro stipendio
 Leave Viaggi Allowance (LTA) può essere parte del tuo stipendio come questo può essere richiesto per due volte in un blocco di 4 anni.

2) Utilizzo efficace della esenzione fiscale
Per quanto possibile utilizzare le esenzioni massime disponibili nella sezione 80 C, 80 CCF e 80 D. L'esenzione massima disponibile nella sezione 80 C è Rs. 100000.

Nell'ambito di questo investimento sezione Rs.100000 o contributo possono essere fatti in PPF, NSC, premio di assicurazione sulla vita, cinque anni FD con banche e uffici postali, Fondo Comune di Investimento ELSS, Principal Rimborso di mutuo, e la tasse scolastiche pagate per i bambini &'; s educazione

Ai sensi dell'articolo 80 CCF, è possibile investire fino a Rs.20000 in obbligazioni infrastrutture

Sotto Sec 80 D, il premio pagato verso le politiche mediclaim.. sono esenti. Il limite massimo di deroga è Rs.15000 e per gli anziani il limite è Rs.20000 e per la copertura di genitori anziani cittadini vi è un'ulteriore deroga alla estendersi di Rs.15000
.

3) Correttamente Strutturare il tuo Housing
Prestito

Il rimborso delle quote capitale un mutuo può beneficiare di una detrazione fino a Rs.100000 u /s 80C. Gli interessi pagati su un mutuo può beneficiare di una detrazione fino a Rs.150000 u /s 24B. Se il mutuo è per un importo considerevole, allora è possibile che il rimborso capitale e gli interessi possono superare il limite di esenzione fiscale specificato. Per utilizzare il beneficio fiscale massimo, un individuo può considerare l'idea per un mutuo per la casa congiunta con il /la coniuge o genitore o un fratello. Questo farà in modo che entrambi i co-proprietari possono chiedere detrazioni fiscali in proporzione alla loro partecipazione al prestito.

4) Piano di imposte in sincronia con piano finanziario complessivo

Si dovrebbe non fare il tuo piano fiscale in isolamento. Hai bisogno di farlo in sincronia con il piano finanziario complessivo. Quindi un piano fiscale non è solo quello solo salvare le tasse e anche dovrebbe aiutarvi a raggiungere i vostri altri obiettivi finanziari come i bambini &'; s l'istruzione superiore, l'acquisto di una casa o di pensionamento

5) Evitare di Last Minute Rush

In realtà il momento giusto per fare il piano fiscale è l'inizio dell'anno finanziario. Se decidete di rimandare la vostra pianificazione fiscale anche adesso e farlo negli ultimi minuti, quindi non sarà in grado di scegliere il giusto investimento. Nella corsa all'ultimo minuto, sarete costretti a scegliere un sistema che dà subito la prova. È il suono di investimento e redditizio? C'è qualche altre opzioni migliori? Non sarà in grado di scegliere il sistema migliore e si può risolvere con uno mediocre.

6) investire del tempo di qualità
Prima di investire il vostro denaro, è necessario investire il vostro tempo. Avete bisogno di prendere un po 'di tempo di qualità per capire le varie opzioni di risparmio fiscale e confrontare i loro vantaggi e limitazioni.

7) Verificare la presenza di impegni futuri
Alcune opzioni di risparmio fiscale come NSC o ELSS necessitano di investimenti solo un tempo. Alcune altre opzioni di risparmio fiscale come PPF, Ulips bisogno di investimenti periodici anno dopo anno. È necessario fare attenzione nella scelta di un piano di risparmio fiscale in cui è necessario impegnarsi per i pagamenti periodici futuri. Hai bisogno di controllare un paio di cose simili; avete bisogno di un impegno futuro così? Sarai in grado di far fronte agli impegni futuri a suo agio? La legge può cambiare e non si può ottenere qualsiasi esenzione fiscale per i pagamenti futuri. Vuoi prendere in considerazione lo schema a prescindere dal beneficio fiscale per i pagamenti futuri

8) cambiato il vostro lavoro; Ripeti il ​​tuo Tax Plan
Hai accende il lavoro a metà dell'esercizio finanziario? Allora avete bisogno di rifare il tuo piano fiscale con il consolidamento del reddito da entrambe le società. Si consiglia di informare la nuova società sul reddito durante l'esercizio particolare dalla vecchia società. In modo che la vostra nuova azienda dedurrà la giusta quantità di TDS. In caso contrario, potrebbe essere necessario pagare l'imposta extra alla fine dell'esercizio.

Ogni volta che si cambia il lavoro, è necessario disporre di una seduta con il vostro consulente finanziario o un consulente fiscale. In modo che i cambiamenti necessari nel piano fiscale può essere fatto in modo proattivo

Con una corretta pianificazione fiscale è possibile ridurre il debito d'imposta; risparmiare di più; investire meglio e diventare più ricchi Hotel  .;