*** Riequilibrio

Dopo tutti gli alti e bassi del mercato negli ultimi due anni, è importante che rivedete i vostri conti di investimento per assicurarsi che non si sta prendendo più rischi di quanto deve essere.

Abbiamo drammatica crescita visto in azioni dei mercati internazionali ed emergenti e fondi azionari. Se si tiene queste classi di attività, è probabile che tu abbia più investito in loro in questo momento che si dovrebbe a causa della loro grande crescita negli ultimi tempi. Il fondo mercati emergenti che JATAJ Wealth Management utilizza, ad esempio, è aumentato più di 83.58% nel 2009, mentre il fondo sviluppata internazionale che usiamo è salito oltre il 39%. (Il fondo totale mercato statunitense che usiamo è in crescita del 29% nel 2009.)

Al momento rivolgiamo circa il 5% dei mercati emergenti e il 20% ha sviluppato l'esposizione internazionale nella porzione magazzino dei portafogli dei clienti. Quindi, se la classe di asset mercato emergente, ad esempio, è cresciuto del 7%, allora il cliente può essere esposto a rischi maggiori rispetto che desiderano. Abbiamo poi svendere l'eccesso 2% e compriamo in una classe di asset nel loro portafoglio che è underallocated. (Lo stanziamento complessivo è pari sempre al 100%, quindi se una classe di attività è al di sopra il suo obiettivo, un'altra cosa è sotto il suo obiettivo.)

Se non è stato fatto con i vostri investimenti, è importante che si esegue questa operazione ora. Se i mercati emergenti, ad esempio, hanno colpito la loro alta e cominciare a cadere, si perde più soldi sul tuo conto con un'esposizione 7% di quanto si farebbe con un'esposizione 5%. Ovviamente non sappiamo se i mercati emergenti ha colpito la loro elevata ed è per questo manterremo un'esposizione 5% e lasciare che il mercato fare quello che fa.

Date un'occhiata a vostri conti e vedere se un po ' riequilibrio è in ordine. Può significare molto di più soldi in tasca alla lunga Hotel  !;