Disabilità Savings Grant per i canadesi
Qual è il Canada Disability Savings Grants (CDSGs)
Ogni volta che incontro una famiglia con disabilità, c'è sempre la domanda:? "Qual è la differenza di mettere i nostri soldi in regolari verus conto di risparmio in un RDSP? " Il principale vantaggio è che il governo del Canada fornirà il Canada Disability Savings Grant (CDSGs) e il Canada Disabilità buoni di risparmio (CDSBs). Per prima passare attraverso le CDSGs per ora e discutere il CDSB in un secondo momento.
CDSGs sono corrispondenti borse di studio che il nostro governo metterà in RDSP di un beneficiario di assistere risparmio. Potrebbe essere il più fino al 300% del deposito, a seconda della quantità contribuzione e l'utile netto familiare
I dati di seguito delinea 2012 CDSG corrispondenti tassi di:.
Per reddito netto della famiglia: Fino a o uguale a 85.414 $
- CDSG corrispondenti tassi: 300% sul primo 500 $, 200% sul prossimo $ 1000
- CDSG massimi annuali: $ 3,500
Per reddito netto familiare: Oltre 85.414 $
- CDSG corrispondenti tassi: 100% sul primo $ 1,000
- CDSG massimi annuali: $ 1,000
* I dati sono ottenuti dal sito web del Mackeznie investimenti
Per un minore. beneficiari, il reddito familiare netto è quella dei suoi genitori. Considerando che il beneficiario è sopra la maggiore età, il reddito familiare netto è quello del beneficiario e il suo coniuge, se applicabile. La soglia di reddito è indicizzata annualmente all'inflazione
massima CDSG:.
CDSGs sono sottoposti ad una massima durata di 70.000 $ per ciascun beneficiario, e sono pagabili fino alla fine dell'anno, che il beneficiario raggiunge 49 anni, dato il beneficiario resta un residente canadese
CDSG Usato:.
all'inizio del 2011, di sovvenzione non utilizzata può essere portato avanti per un periodo di 10 anni. (A partire dal 2008, anno RDSP stato lanciato.)
Non ci sono limiti di contributo annuo, contributi fino a $ 200.000 possono essere fatte in un dato anno. Tuttavia, quando viene effettuata una somma forfettaria di $ 200.000, non CDSG sarebbe stato pagato dopo il primo anno. Pertanto, i contributi periodici potrebbe essere una scelta migliore, soprattutto, se si vuole massimizzare le sovvenzioni e le obbligazioni da parte del governo. Naturalmente, sarebbe anche dipenderà dai tassi di rendimento attesi, età dei bisogni RDSP beneficiari e dei flussi di cassa. Assicurati di parlare con un professionista finanziario prima di prendere qualsiasi decisione
Samuel Li,
Investment Fund Advisor.
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