Come Raggiungere la vostra pensione obiettivi

Quando ero un consulente di investimento praticante mi sono specializzato in previdenza. Avrei incontrato con i miei clienti, rivedere i loro risparmi e investimenti, e discutere i loro obiettivi. La nostra discussione comporterebbe quanti soldi volevano nella loro pensione e come li ho potuto aiutare la gestione dei loro investimenti. Se i miei clienti erano già in pensione vorremmo discutere il mantenimento o la creazione di reddito necessaria data la loro attuale investimento e risparmio situazione.

Risparmio per Someday
Perché il mio obiettivo era quello di aiutare le persone a raggiungere i loro obiettivi di pensionamento, vorrei chiedere loro circa i loro obiettivi, come si riferivano al denaro. La cosa interessante è che la maggior parte del tempo l'obiettivo era di circa accumulare più soldi o aumentando il ritorno sul loro denaro o pagare meno tasse sul loro denaro in modo che sarebbe in grado di accumulare più risparmio (capitale di investimento).

Ora, sapevo dall'altro gruppo di clienti che erano già in pensione, e dalla mia formazione finanziaria, che abbiamo potuto lavorare a ritroso e capire quanto reddito tali client pre-pensionato necessari, quindi calcolare quanto gli investimenti capitale ci vorrebbe dato alcuni ritorni sui loro investimenti, le aliquote fiscali e le ipotesi di inflazione per raggiungere tale obiettivo di reddito.

Lump-Sum Logic
mi ricordo molto bene la risposta avrei spesso ottenere quando ho chiesto sia i clienti in pensione e pre-pensionato circa i loro obiettivi di reddito: "Dimmi solo quanto avrò e io 'll capirlo da lì ".

La maggior parte delle persone erano alla ricerca di qualcuno per dire loro quanti soldi avrebbero dovuto in modo da poter poi vivere la loro vita all'interno di quei parametri. Oddio

Obiettivi di vita prima, quindi soldi Obiettivi
Fast forward 10 anni -! Riesco più soldi per i clienti, ma aiutarli a prendere il controllo della loro vita attraverso la comprensione del mondo del denaro. Sono sempre stupito di come stranieri la maggior parte delle persone trovano questo concetto: capire quanti soldi avete bisogno per vivere la vita che vuoi.

più soldi non è un obiettivo reale
Previdenza, la pianificazione degli investimenti, pianificazione finanziaria è su come raggiungere i vostri obiettivi - i vostri obiettivi. Non si tratta di capire quanti soldi hai ora - o avrà più tardi - e vivere la vostra vita all'interno di quelle mura. Niente soldi meraviglia è così spaventoso e stressante per tante persone: se il criterio decisione primario è di fare in modo si puo 'tirare qualcosa insieme' in modo da poter fare una sorta di vita per te, penso che sarei terrorizzato di fare un decisione sbagliata o perdere quello che ho avuto, anche.

Tre strategie per spostare la vostra prospettiva
Datevi un regalo - cominciano ad applicare queste 3 strategie per la tua vita finanziaria. Sarete stupiti di come semplici piccoli cambiamenti nella percezione produrranno risultati di gran lunga migliori.

1. Smettere di parlare di pensionamento e invece parlare di autonomia finanziaria, che è tutto di avere il reddito che si desidera e la necessità di vivere la vostra vita al di fuori del lavoro … il modo in cui si vuole vivere. Che cosa si vuole veramente fare e quanto costerà? - Al mese

2. Ogni volta che a prendere decisioni finanziarie, pensare in termini di ciò che l'impatto è per il vostro reddito: la quantità di reddito fornirà un investimento, o la quantità di reddito ci vorrà per sostenere un acquisto

3. Assicuratevi che i vostri consulenti finanziari comprendono anche una componente importante e mancante di successo finanziario: pianificazione reddito.

Ora guardare i vostri progressi. Come la vostra chiarezza cresce intorno ciò che è veramente importante per voi, e si concentra su ciò che serve veramente per raggiungere quegli obiettivi - le opportunità e le strategie per farlo accadere per il verso giusto Hotel  .;