Soldi sicuri - Come individuare scorte per guadagnare soldi al sicuro

Che cosa è un investimento soldi sicuri?

investimenti di denaro per la sicurezza hanno due caratteristiche -
1. Valore che durerà. Real, significativo, il valore durevole. * Non scorte di tendenza il cui prezzo è costruito su hype e la speranza.
* Volete società il cui patrimonio può essere trasformato in denaro contante.
2. Un prezzo ben al di sotto del valore del titolo.
* Acquistare occasioni. Se una grande azienda è giù, che è quando comprare.
* Grandi imprese rimbalzano da un mercato verso il basso o un lapsus temporanea.

Qual è il valore di una società?

True sicuro investimenti di denaro hanno -
1. Un sacco di soldi.
* Cash mantiene l'attività in corso quando tuffo vendite. E 'l'assicurazione.
* Cash paga per le vendite e la pubblicità.
* Cash paga per la ricerca, nuove attrezzature, e le acquisizioni.
* Cash paga per la crescita.
2. Poco o nessun debito.
* Pagamenti di debito prendono soldi da attività redditizie.
* Quando i tempi sono duri, i pagamenti del debito potranno trascinare una società sotto.
* Un investimento sicuro soldi può pagare tutto il suo debito, con denaro rimasto.
3. Un sacco di free cash flow.
* Il free cash flow è il denaro che è rimasto dopo che tutti i costi di gestione di un business sono pagati.
* Il free cash flow può aggiungere liquidità di un'azienda o di ridurre il suo debito.

Qual è il contrario di un buon investimento di denaro sicuro?
* Una società con enormi prestiti, alla ricerca di guadagni futuri che non può mai arrivare.
* Una società spendere più di quello che fa.
* Aziende come che può riuscire, ma spesso fiamma fuori

Quando è un prezzo ben al di sotto del valore di un investimento

Qui ci sono due definizioni di sicurezza i prezzi delle azioni -.?. entrambi lavorano
1 .
* Scorte Prezzo meno di 15 volte il flusso di cassa libero. Blue Chip spesso vendono per circa 30 volte il flusso di cassa libero. La metà che è un vero affare. La vostra azione potrebbe raddoppiare nel prezzo.
2. Rapporto prezzo di vendita al di sotto di 0,9.
* La storia mostra a due cifre i rendimenti annuali per tali stock in 5 anni. Rapporto prezzo di vendita oltre 0,9 rendimenti meno della metà.

Due altre definizioni popolari usano il prezzo di Earnings Ratio (P /E), e il prezzo per prenotare rapporto (P /B). Questi non funzionano altrettanto bene, perché -..
* I guadagni sono spesso manipolati
* Valore non può riflettere il valore della proprietà intellettuale come il software ei brevetti

Quando acquistare o vendere.

Ora che sapete che cosa un investimento soldi sicuri sembra, è anche sapere quando uscirne. Non appendere su quando una società perde il suo valore o diventa troppo costoso. Non abbiate paura di vendere, anche se hai tenuto per anni.

Ecco un esempio da una vera e propria azienda che chiamerò ZZZ per evitare distorsioni.
* ZZZ ha $ 20.75B in contanti, e $ 2.5B in debito
* ZZZ ha abbastanza denaro per pagare i propri debiti con molta sinistra oltre
* ZZZ ha $ 8.26B free cash flow -... a sufficienza in modo che la società potrebbe acquistare per sé in pochi anni
* ZZZ vende per 14,1 volte il suo flusso di cassa libero -. un affare
* ZZZ non hanno un alto rapporto prezzo di vendita di 2,72
* Il mercato può preoccuparsi relativamente lenta crescita delle vendite di ZZZ
.. * Con tutto ciò che il free cash flow, ZZZ è ancora sicuro.

La lezione è che a basso rischio rende grandi profitti. Non giocare d'azzardo, in particolare con i vostri investimenti pensionamento. Farai più soldi giocando sul sicuro Hotel  .;