Prendere in carico: Cinque Azioni Kickstart le vostre finanze nel nuovo anno

Crea slancio con
azioni positive

Il nuovo anno è un grande momento per stabilire abitudini positive che costruiscono lo slancio verso i vostri obiettivi. Azioni di prendere sulla vostra situazione finanziaria contribuiranno a una solida base per questo anno così come il lungo termine. E anche quando molte cose si sentono fuori dal vostro controllo, si può vivere ed essere fiduciosi sul fatto che sta facendo la vostra parte per preparare per l'imprevisto ed essere pronti per nuove opportunità lungo la strada. Ecco qualche azione concreta passi si può prendere ora per iniziare l'anno nel modo giusto:

1. Big Picture Review – Quando si pensa i vostri obiettivi e le attività per l'anno, valutare ciò che &'; s che lavora per voi finanziariamente e ciò che si potrebbe desiderare di cambiare. Il processo di pianificazione finanziaria non comporta solo la creazione di un piano, ma anche adattandolo a soddisfare le diverse esigenze in modo da poter continuare a raggiungere i tuoi obiettivi. Una revisione incontro annuale con il vostro rappresentante finanziario esamina la vostra situazione attuale, conferma l'assicurazione e gli investimenti sono in ordine e permette di regolare, come richiesto. Pianificazione che nei primi mesi dell'anno può aiutare a essere pronti per le opportunità che possono sorgere nei prossimi mesi.

2. Fai parte l'azione della vostra routine – Identificare alcuni passaggi specifici si può prendere su base regolare per fare progressi verso i vostri obiettivi. Inserirli nella vostra routine per impegnarsi in un intervallo di tempo settimanale o attività quotidiana, e costruire nella responsabilità (come un compagno di fitness o allenatore di carriera) per sostenere il vostro successo. Automatizzare le vostre azioni, ove possibile – come la creazione di pagamento delle bollette automatizzati e del libro paga deduzioni – ridurre al minimo lo sforzo richiesto per fare cambiamenti positivi. Il rappresentante finanziario può suggerire le priorità e la tempistica che meglio aiutano a sostenere il vostro piano finanziario.

3. Organizzare e aggiornare gli account – Mantenete il vostro file aggiornati assemblando i documenti e le informazioni sul conto di eventuali polizze assicurative, le rendite, i fondi di formazione, fondi pensione e altri conti. Controllare che nomi, indirizzi, numeri di telefono e contatti di emergenza sono esatti e beneficiario e informazioni comproprietario è come dovrebbe essere. Contatta le aziende come necessario per aggiornare o ottenere informazioni aggiornate. Verificate anche documenti di pianificazione immobiliare, quali testamenti, poteri di direttive legali e anticipo per l'assistenza sanitaria, e lavorare con il vostro avvocato di aggiornare, se necessario.

4. Coinvolgere la famiglia – Quando si pensa i vostri piani e le azioni per il nuovo anno, considera di condividere il proprio approccio con gli altri membri della vostra famiglia. Può essere una opportunità di insegnamento per i bambini e servire da esempio per aiutare gli adulti progredire nella propria vita. Le migliori piani includono una contingenza, quindi assicuratevi di informare almeno un membro della famiglia di fiducia o un amico vicino dove trovare i documenti chiave e consulenti di fiducia in caso di emergenza.

5. Partner con i consulenti di fiducia – Come amministratore delegato della vostra sicurezza finanziaria personale, riflettere su come si può meglio rubinetto competenze specialistiche per aiutarvi a prendere decisioni informate e raggiungere i vostri obiettivi finanziari. Se don &'; t hanno un avvocato o consulente fiscale, chiedere agli amici per le raccomandazioni e condurre colloqui per identificare qualcuno che vi può guidare in queste aree chiave. Il rappresentante finanziario può aiutare a selezionare le opzioni di assicurazione e di investimento prudenti per soddisfare il vostro piano e può farvi conoscere altre risorse nei servizi immobiliari personali e fiduciari, nonché benefici ai dipendenti, l'assicurazione di gruppo e servizi di progettazione per le piccole imprese.

Quando si imposta le vostre viste su un nuovo anno prospero, ricordare che gli obiettivi impostati ei piani si fanno sono solo buono come le azioni che seguono. Decidono di intervenire quest'anno per rendere le vostre speranze e sogni in realtà. Il rappresentante finanziario può aiutare a sviluppare il miglior piano e le azioni appropriate per ottenere sulla via della sicurezza finanziaria

Come si prevede per il futuro finanziario

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