Financial Social Media: La SEC pesa

Recentemente la SEC ha emesso un avviso per finanziarie i social media. Nel Alert, il personale fa notare che "l'uso dei social media da parte del settore dei servizi finanziari sta rapidamente accelerando" e incoraggia le imprese utilizzando i social media finanziari di "adottare, e riesaminare periodicamente l'efficacia delle politiche e delle procedure in materia di mezzi di comunicazione sociale in faccia di tecnologia in rapida evoluzione. " Il personale continua a fare le seguenti osservazioni.

Osservazioni generali

Il personale prende atto che le imprese variano nel loro programma di conformità approcci ai social media finanziari, e che molte aziende attualmente hanno più procedure sovrapposti che possono generalmente applicabili all'uso dei social media finanziario, piuttosto che un singolo, unificato politica sociale dei media. Il personale ha espresso la preoccupazione che tali procedure si sovrappongono (che coprono, ad esempio, pubblicità, comunicazioni client o delle comunicazioni elettroniche) possono creare confusione per quanto riguarda la loro applicazione per l'utilizzo del finanziario social media da parte del personale di consulenza agli investimenti e le tipologie di attività di social networking che è permesso o vietate da un consulente per gli investimenti.

Elementi di consulenti per gli investimenti da considerare

L'avviso stabilisce un elenco non esaustivo dei fattori che consulenti di investimento sono incoraggiati a prendere in considerazione quando si valuta i loro programmi di conformità rispetto alla finanziaria social media. L'elenco include:

Norme per Consulente per gli Investimenti Rappresentanti /Solicitors

* Note per l'uso sull'uso appropriato e inappropriato di finanziaria social media per i rappresentanti e procuratori

* Norme per i contenuti creati dalla società o dei suoi rappresentanti o avvocati

* Politiche e procedure per affrontare rappresentanti o avvocati che svolgono ditta di affari su siti di social media finanziari personali o di terzi

Qualora il consulente per gli investimenti è parte di un più grande società di capitali, si potrebbe prendere in considerazione le linee guida relative all'utilizzo a livello aziendale di finanziarie social media

Procedure di monitoraggio dell'uso del Financial Social Media e Legal Compliance

* Frequenza di monitoraggio di attività rappresentante o procuratore legale

* Approvazione o pre-approvazione dei contenuti pubblicati

* dedizione sufficiente di risorse di conformità

* Criteri per l'approvazione della partecipazione

* formazione per rappresentanti

* Certificazione dai rappresentanti e dagli avvocati che capiscono e sono conformi alle politiche e procedure

* rischi per la sicurezza Informazioni poste dalla società di accesso rappresentante a siti di social media

Impatto sulla Investment Advisers

* consulenti di investimento possono essere necessario per affrontare l'uso dei social media finanziaria nel corso di adempiere il loro fiduciaria, la conformità e gli obblighi dei registri. Dato che l'uso dei social media finanziari non può montare senza problemi all'interno delle leggi federali sui titoli e dei regolamenti in materia di divulgazione cliente /comunicazione e pubblicità esistenti, esso può presentare una questione di conformità difficile per i consulenti di investimento.

* Anche se il personale SEC e FINRA hanno suggerito aree di interesse e le considerazioni potenzialmente rilevanti per indirizzo, non vi è alcun one-size-fits-all serie di politiche e procedure appropriate per tutti gli usi di finanziaria social media di consulenti finanziari e il loro personale. Pertanto, un consulente di investimento che consente l'uso dei social media finanziari dovrebbe adattare le sue politiche di social media per soddisfare le sue operazioni, tenendo conto delle considerazioni suggerite dal Alert e avvisi FINRA.

* La SEC è improbabile fornire orientamenti più definitivo per quanto riguarda l'uso dei social media finanziario nel breve termine. Fino più pratica concreta di orientamento /mercato è emerso, le imprese possono beneficiare di un approccio conservativo limitando l'uso dei social media e la capacità del personale non ferma a "mi piace" o inviati contenuti al sito web di social media della società.

* Monitoraggio e registri relativi ai social media finanziari possono anche delle sfide per consulenti di investimento. A causa della difficoltà di facilmente identificare quali interazioni social media finanziari possono richiedere le registrazioni, alcuni consulenti per gli investimenti possono essere tentati di cogliere tutte queste interazioni, nonostante il fatto che i consulenti di investimento, a differenza di FINRA membri broker-dealer, non sono tenuti a conservare tutte le comunicazioni relative alla loro business "in quanto tale".

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