Investire i fondi in eccedenza a reddito risparmio d'imposta depositi fissi

depositi fissi sono uno dei modi più sicuri e liberi di rischio per investire denaro. Tuttavia l'interesse generato da sistemi di deposito fisso ordinarie è tassabile. Dal 2006, il governo ha permesso cinque – risparmio fiscale anno FD in India. Ai sensi dell'articolo 80 della legge sull'imposta sul reddito, si sono ammissibili per il risparmio d'imposta fino a Rs 1 lakh. Questi speciali cinque anni fissato i depositi sono stati acquistati sotto l'ambito di questo schema.

Queste DF saranno bloccati per un mandato di cinque anni dall'inizio della politica. Queste politiche non hanno alcuna facoltà di recesso anticipato, infatti tutti i soliti vantaggi e gli schemi associati a depositi vincolati ordinari non sono disponibili, mentre optando per questo tipo di risparmio d'imposta
fisso deposito. Non esiste alcuna opzione per il ritiro prematuro anche con un calcio di rigore. Questo deposito non può essere impegnate a garanzia o di garanzia per un prestito. Le banche non offrono uno scoperto su questa politica. Essi non offrono anche le carte di credito con limiti di credito legati al importo del deposito. Queste politiche, inoltre, non possono essere collegati ai conti di risparmio e questo significa che la scansione automatica di fondi alla scadenza non è possibile. La ragione di queste esclusioni è che la decisione quadro è inteso come un risparmiatore di imposta e, pertanto, deve essere trattato come tale e non gli investimenti.

Come polizze assicurative e fondi comuni di investimento, questi depositi sono coperti dalla Sezione 80 C della legge sull'imposta sul reddito. Rispetto ad altre opzioni come pubblica Provident Fund e Nazionali certificati di risparmio, i depositi di risparmio di imposta fissa hanno alcuni vantaggi e svantaggi.

In caso di PPF, i fondi sono bloccati per 15 anni, ma si può usufruire di un prestito contro i fondi sul tuo conto PPF dopo la fine del primo anno e prima della chiusura del quinto anno. Questo fattore rende il PPF un investimento più liquido, ma il suo valore è più basso e agevolazioni fiscali sono fissi. Se ritirare i fondi dal conto PPF dopo 5 anni di apertura del conto, l'imposta risparmiatore FD vi darà rendimenti più elevati rispetto PPF. Il fattore principale che determina la somma finale è la periodicità del calcolo interessi. Più piccolo è il periodo di calcolo degli interessi maggiore è la vincita riceverete.

La maggior parte dei depositi fiscali risparmio offrono un tasso di interesse tra il 8,5-9% annuo, mentre il PPF e NSC darvi un tasso fisso dell'8% annuo. Il fatto da ricordare è che gli interessi sul FD è calcolato su base trimestrale, mentre gli altri sono calcolati su base annua. Questo assicura che DF sono una maggiore resa percettore nonostante il reddito da una tassa PPF e NSC essere liberi.

Un altro fattore che influenza i depositi risparmio fiscale è la staffa di imposta che si trova, se si è in cima più fascia d'imposta quindi un FD risparmio fiscale in India potrebbe potenzialmente far risparmiare circa il 30 per cento. Ma se siete in una staffa fiscale inferiore, quindi il risparmio è proporzionalmente inferiore Hotel  .;