Diversi fattori da considerare, come si inizia Creazione del beneficiario designato Piani

pianificazione immobiliare può essere complicato e confuso processo di molte famiglie, ma non dovrebbe essere così. Processo si rompe in piccoli passi e più semplici, chiunque può lanciare una pianificazione efficace. Una componente di questo processo dovrebbe essere i piani di beneficiari designati, dove sono disponibili
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Ci sono diversi fattori da considerare, come di iniziare a creare i vostri piani di beneficiari designati. Qui ci sono gli elementi chiave da considerare quando si inizia il processo

Sei volte da considerare:.

prima di brokeraggio, bancarie, pensionistiche e assicurative conti: Se avete uno di questi account, si dovrebbe considerare l'istituzione di un beneficiario designato del piano o del "decesso" significa per loro. L'impostazione uno di questi piani vi permetterà di gestire il vostro corpo invece di volontà della morte di successione e campi da surrogati. Ciò farà risparmiare tempo e denaro per i destinatari desiderati e garantire che siano presi i vostri desideri cura di

secondo comune Lease:. Nel determinare le bollette, è consigliabile utilizzare un opzioni di leasing comuni che sono disponibili attraverso il vostro stato non è conti pensionistici. Se si utilizza un co-inquilino con diritti di sopravvivenza (JTWROS), e una persona muore, il rimanente co-proprietario diventa automaticamente il nuovo proprietario e hanno accesso diretto a tutti i privilegi dell'account. Una volta aggiunto al beneficiario designato del piano, questi conti non saranno ceduti a morte qualsiasi proprietario

nomi revocabili 3 °:. Come la maggior parte delle attività di piani nel nome del destinatario essere ritirata, il che significa che possono essere sostituita dal proprietario in qualsiasi momento nel futuro. Questo permette di flessibilità, se volete cambiare, o se uno o più dei beneficiari passano di fronte a voi

4 ° Siate specifici:. E 'importante che se avete intenzione di fare il miglior uso di questi piani, è necessario fornire istruzioni molto specifiche su chi ottiene cosa importo in dollari o ciò che la percentuale specifica del conto. Non utilizzare questi programmi per designare il vostro immobile come beneficiaria, perché questo farà sì che il bene di tornare alle loro proprietà e da svolgere nella gestione del suo testamento, testamenti e campi da surrogati di nuovo.

5 Fornire full disclosure: assicurarsi di fornire informazioni dettagliate su ogni destinatario che si prevede di nominare a questi piani. Ciò dovrebbe includere il nome, indirizzo, relazione, data di nascita e codice fiscale o numeri di previdenza sociale. Se non si riesce a divulgare integralmente informazioni su questi elementi, può causare inutili ritardi o documentazione aggiuntiva di decesso o se i destinatari di depositare il loro reddito.

6th controllati regolarmente, così come tutta la documentazione finanziaria o patrimoniale, è importante tenerli aggiornati. Raccomando loro di rivedere almeno ogni tre anni o prima, se si verifica un evento di vita. Se ci sono cambiamenti necessari, dovrebbe essere molto facile cambiare questi nomi per riempire un modulo e inviarlo direttamente

Commento:. Corretta esecuzione del beneficiario designato per ciascun piano, intermediazione, banca, IRA, pensione aziendale o contratto di assicurazione che si deve essere sempre il primo passo di qualsiasi piano di tenuta. Di solito c'è alcun costo per archiviare questi documenti e sono facilmente reperibili nella maggior parte delle istituzioni finanziarie. In alcuni casi, questi piani saranno in grado di gestire tutte le attività senza l'intervento del patto Hotel  .;