KYC Compliance Mandato - Quali documenti sono necessari?

Anche se il KYC è stato introdotto per le istituzioni finanziarie di molti paesi, è stato più di riassumere le migliori pratiche, piuttosto che il mandato. E 'stato solo dopo il 9/11 attacchi terroristici alle Torri Gemelle in America questo è tutto divenne una potenza in molti paesi. Vi è un aumento degli attacchi terroristici e l'alba del nuovo millennio. Con la globalizzazione della comunicazione e di un mondo migliore, i mali della società erano smascherati. Scandali, che hanno raggiunto nuovi massimi ook è stato esposto. Era chiaro, il ruolo di denaro sporco o di denaro riciclato è stato molto influente nella criminalità locale e transnazionale e il terrorismo. E la necessità di scoraggiare tentativi di ridurre il mondo sotto questi sistemi utilizzano i servizi finanziari ed è diventato più urgente.

conformità KYC è venuta a sessioni dell'originale USA Patriot Act, una legge che il presidente George W. . Bush ha firmato il 2001 Ottobre. Molti del mondo dei servizi finanziari sta avendo alcuni già sanno modulo mandati posto conformità cliente. Per l'identificazione dei clienti e di due diligence dovrebbe controllare è stato redatto al fine di mitigare i rischi operativi e di frode, pur mantenendo il livello di servizio accettabile e coerente. USA Patriot Act è stato più il consolidamento e l'estensione di ciò che era già lì. Legislazione antiterrorismo progettato per stabilire antiriciclaggio (AML) Act, che è obbligatorio per tutti i fornitori di servizi e istituzioni finanziarie.

regolatori nei vari paesi o istituzioni finanziarie a tenere fornitori di servizi responsabili in modo che i futuri titolari di conti sono identificati e il rispetto del KYC fatto. L'escalation della autorità di regolamentazione sarebbe necessario per i conti che sono sospetti, in modo che viene effettuata una conformità KYC approfondita e dettagliata. KYC conformità di tutti i documenti vengono memorizzati come prova che la due diligence era CARRIEDO fuori.

Le istituzioni finanziarie dovrebbero adottare un sistema di reporting intelligenza rischio strutturata per soddisfare i requisiti normativi e la loro conformità KYC. La scelta dipende dall'istituto finanziario. I documenti vengono richiesti ai richiedenti:

* I documenti di identità
* Knocking d'autore dalla storia o la vostra banca o il vostro garanti
* Lettera di presentazione,
* Prova di reddito e vendere * La prova di residenza.

Gli istituti finanziari dovrebbero ook assicurarsi di chiamare il numero di telefono indicato un cliente. Questo è un modo rapido per verificare il tuo numero di telefono per lavoro dipende dal richiedente. Tutti gli altri documenti di conformità KYC non sono ancora state verificate agli originali Hotel  .;