Citibank riporta i casi di frode massimi di debito /carta di credito

Citibank è stato testimone di massimo 92 truffe di clonazione di carte di debito /credito o l'uso di carte false che ha coinvolto più di Rs 1,89 crore 2007-08 a dicembre 2010.

"più grande numero di tali frodi appartengono alla Citibank 2007-08 a dicembre 2010 ... comitato RBI ha suggerito una serie di misure, tra cui la sostituzione della banda magnetica sulle carte da un chip. Tutti questi aspetti sono attualmente in esame," il ministro delle Finanze Pranab Mukherjee, ha detto in Lok Sabha durante interrogazioni.

Risarcimento alle vittime, che hanno perso i soldi in queste frodi, è un altro aspetto che viene esaminato da parte delle banche.

Oltre a Citibank, altro banche che hanno segnalato tali frodi sono uno ciascuno da Syndicate Bank, Standard Chartered, Punjab National Bank e Canara Bank nel 2010 per un importo totale inferiore a Rs 23 lakh.

Bank of India ha riferito un caso di frode nel 2007 -08 ma l'importo in questione è enorme, di oltre Rs 1,92 crore.

Mukherjee ha detto che il Comitato, presieduto dal direttore esecutivo, RBI ha dato vari suggerimenti e una decisione sarà presa presto in questo senso.

Inoltre, la Banca centrale indiana ha anche emesso una serie di istruzioni in materia di Know Your Customer (KYC) alle banche in modo che l'identificazione possa essere autenticato prima di emettere una carta di debito o di credito, il ministro ha detto.

Ha detto indagini penali hanno anche iniziato contro le persone coinvolte in tali frodi.

La Banca centrale indiana ha emesso un Master Circular su "Gestione delle carte di credito delle banche" recentemente consulenza alle banche di istituire sistemi di controllo interno per la lotta contro le frodi e di prendere pro le misure di controllo delle frodi e di esecuzione -Active, Mukherjee ha detto che nella sua risposta.

la banca centrale ha anche consigliato alle banche di garantire che le operazioni con carta di credito sono stati eseguiti su "audio, prudente e redditizio" linee e soddisfare "Know Your Customer "esigenze, valutare il rischio di credito dei clienti, specificare le modalità e le condizioni in un linguaggio chiaro e semplice e garantire tempestivo invio delle fatture Hotel  .;