Cosa stai insegnare ai vostri figli di soldi?

La maggior parte delle persone ereditano le loro credenze e valori dai loro genitori. Quindi, insieme a mamma e' s occhi e, occasionalmente, Dad &'; s naso, è probabile che diventare condizionata dal loro insieme di regole sul denaro, che a loro volta provenienti da loro generazione precedente. Questo può funzionare molto bene se il tuo cognome è Rothschild o Getty, ma per la maggior parte di noi possiamo essere portare in giro una serie di regole e credenze che non ci servono più.

Ad esempio, se i tuoi genitori o nonni hanno sperimentato maggiore eventi economici, come la Grande Depressione e gli anni austeri durante e dopo la seconda guerra mondiale, quindi questi fattori ambientali avranno fatto un'impressione duratura su credenze finanziarie. Ci possono essere “ positivo &"; valori come la parsimonia, risparmio e sicurezza o “ disempowering &"; credenze intorno scarsità, la paura e l'avversione al rischio. Ciò che costituisce positivo o negativo è naturalmente verso il basso per le vostre convinzioni.

La domanda è: sono queste convinzioni profonde instradati aiutano o ostacolano oggi e quali messaggi stai passando alla prossima generazione e insegnare ai vostri figli di soldi ?

In epoca industriale la saggezza percepita era di studiare duro, ottenere un buon lavoro e poi provare e appendere su di esso fino a quando l'orologio d'oro. La gente ha parlato liberamente della &'; lavoro per la vita &'; e concetti come il ridimensionamento o l'outsourcing erano relativamente sconosciuto. Le credenze sottostanti erano uno di scarsità e mancanza. Un primo approccio di sicurezza che ha permesso molti a risparmiare per le loro pensioni con il comfort di una rete di sicurezza sociale.

Ora ci troviamo di regolazione per l'età dell'informazione in cui il mondo è diventato per molti versi più piccoli e più piatta. Sia la sicurezza del lavoro e la rete di sicurezza stanno scomparendo. Nel preparare la prossima generazione e insegnare ai vostri figli di soldi, è importante prendere in considerazione le competenze, le attitudini e le credenze che saranno necessarie per avere successo

Let &';. S Consideriamo un esempio di due bambini della stessa zona, il cui i genitori sono di età simile e godono di redditi e stili di vita simili. Nel Smith &'; s finanze domestiche sono discussi a bassa voce e mai di fronte ai bambini. Testimoniano gli argomenti più carte di credito e lo stress di fatture non pagate. Se il bambino chiede cose che siano soddisfatte con risposte “ soldi doesn &'; t crescono sugli alberi &"; o “ abbiamo appena can &'; t permetterselo &" ;.

Confronto con la famiglia Jones, qui il denaro è discusso più apertamente, con budget stabiliti e rispettati. Le fatture sono pagate in tempo e un po 'viene salvato ogni mese. Quando il bambino chiede tratta essi sono incoraggiati a pagare per se stessi fuori di un assegno, o di considerare se avere &'; questo &'; è meglio di &'; che &' ;. Essi imparano a capire il valore delle cose, così come il prezzo. Essi possono avere la possibilità di lavorare in giro per casa o per esplorare altri modi di guadagnare denaro.

In questo semplice scenario è chiaro quale bambino ha la migliore possibilità di crescere con abilita convinzioni sul denaro.

I bambini senza dubbio prendere molti dei loro valori dai loro genitori, sia attraverso azioni coscienti o consapevolezza inconscia. Attraverso una combinazione di educazione finanziaria e creando un ambiente di opportunità, i vostri figli saranno meglio attrezzati per il successo finanziario Hotel  .;