Come fare per l'assunzione di un Consulente per gli investimenti

Lavorare duro, nel corso degli anni si potrebbe avere salvato una bella somma di denaro o se sei nato con un cucchiaio d'argento, si dovrebbe avere abbastanza risorse di cui preoccuparsi. Si può pensare di investire saggiamente per godere di buoni rendimenti, assicura una copertura sicura per i vostri familiari e di provvedere a una regolare fonte di rendimenti a loro in caso di sua morte o semplicemente bisogno di aiuto su la complessità della tassazione, mercato azionario o piani di pensionamento. Questo è quando la maggior parte di noi si rendono conto della necessità di una guida finanziaria professionale. Ora che hai capito avete bisogno di un consulente per gli investimenti, il tempo per fare qualche ricerca su come assumere una, pensare i pro ei contro ed essere sicuri di 'Perche' avete bisogno di lui.

Ecco come si può affrontare la questione di sapere se avete bisogno di un consulente d'investimento o no:

1. Qual è la vostra situazione finanziaria?

Può essere che non avete bisogno di un consulente di investimento in questa fase. Investire denaro in piani di pensionamento, borsa o anche in fondi bilanciati avrebbe bisogno di dar loro da mangiare con tassa o premi regolare, che non è piccolo soldi. Pertanto, pesare le attuali livelli di reddito, il risparmio fondi e future mirate di risparmio e quindi decidere se o non si sarà in grado di gestire la pressione regolare degli investimenti e dei premi. Considerare il valore derivante da tali investimenti in relazione ai vostri risparmi effettivi alla data.

2. Avete tempo per prendere le decisioni?

L'assunzione di un consulente d'investimento non è una bacchetta magica che avrebbe strisciare via i tuoi guai finanziari in un batter d'occhio. E 'intenzione di essere uno sforzo comune tra voi e il vostro consulente, dove si dovrà risparmiare tempo per discussioni e prendere decisioni su come si desidera andare avanti sulle sue raccomandazioni. Molte persone assumono un consulente e quindi sono in grado di mantenere una comunicazione regolare con lui e perdere il contatto. Quindi, dare un buon pensiero. Facendo le vostre finanze te stesso non è affatto male, può essere molto interessante e si potrebbe avere successo con una ricerca combinata con piccolo consulenza gratuita qua e là. Se si vuole realmente acquistare e ricevere consigli, comunicazione su base periodica è un must.

3. Quali sono i tuoi obiettivi per il vostro denaro?

Più spesso, le persone hanno obiettivi irrealistici o sognanti per i loro investimenti, oppure i loro obiettivi sono molto vaghi senza quantificazione o metriche. Per esempio- "Voglio andare in pensione comodamente o io voglio vivere grandi" sono nozioni comuni. Essendo concreto sugli obiettivi è essenziale, come "ho intenzione di andare in pensione prima dei 60 e avviare una fattoria, bisogno di fondi per l'azienda agricola, coprire l'inflazione e sostenere i miei figli un po 'di eredità per i miei due figli" è molto più chiaro. Un consulente di investimento può aiutare a perfezionare ulteriormente i vostri obiettivi e si ottiene sulla strada per realizzarle.

4. Avete investimenti complessi o semplici?

La gente crede che gli investimenti complessi hanno più possibilità di dare rendimenti più elevati e Jumble su collezioni di senza capo né coda. Poi si aggiungono ulteriori investimenti di beni immobili o di aziende al proprio portafoglio. La gestione di un modello non solo come complesso è molto difficile, ma anche toglie la bilancia dalla vostra situazione finanziaria. Raggiungere i vostri obiettivi sarebbe un'esperienza più assaporando con qualche semplificazione. Il vostro consulente finanziario può sicuramente gestire la complessità, ma è molto probabile che non può mai essere in grado di ottenere un blocco di cose e di essere eccessivamente dipendente dal vostro consulente. Quindi mantenere le cose semplici Hotel  .;