FINRA Aggiornamenti Financial Services Linee guida Social Media

L'adozione di servizi finanziari social media può essere sempre una spinta FINRA ha recentemente pubblicato il suo tanto atteso aggiornamento dal suo utilizzo. Alcuni dei punti salienti includono il fatto che broker-dealer don &'; t devono tenere traccia di ogni messaggio inviato attraverso i social media - unici che si riferiscono a scopi commerciali. Interazioni unscripted possono essere segnalati dopo che si verifichino.

Se questo attiverà un aumento dei servizi finanziari social media resta da vedere. Nella guida pubblicata sul suo sito web, FINRA offerto guida fresco sulle approvazioni dei servizi finanziari hanno bisogno prima di comunicare con un potenziale o esistente clienti su siti di social media o via Twitter. La guida si espande su un avviso di vigilanza emessi da FINRA nel gennaio 2010. Il messaggio chiave: broker hanno obblighi di vigilanza e dei registri in base al contenuto delle comunicazioni – se si tratta di affari legato – e non la media.

Per chi sta per intraprendere una di servizi finanziari campagna di social media informiamo che broker-dealer devono monitorare e supervisionare i messaggi che si occupano di affari, più in particolare. Tuttavia, le aziende devono anche disporre di sistemi per la supervisione e mantenere le interazioni con i clienti, se sono effettuate tramite i dispositivi mobili personali.

Essere consapevoli del fatto che anche quando intraprendono un programma di social media di servizi finanziari che un broker che menziona il suo o il suo datore di lavoro in un sito come LinkedIn deve anche ottenere l'omologazione dalla ditta. Broker-dealer don &'; t bisogno preapprovals per i cosiddetti “ interazioni copione &'; o messaggi istantanei, ma devono avvisare i propri superiori dopo il fatto.

La Securities and Exchange Commission non ha emesso una serie di linee guida su social network lasciando dell'Investment Advisers Act del 1940, che disciplina la pubblicità, a parlare per lui.

Prima di intraprendere un servizi finanziari social campagna mediatica, le imprese sono invitati a rivedere completamente l'advisory FINRA. Notiamo tre domande chiave qui sotto e includiamo le risposte fornite dalla FINRA:

Che cosa succede se il dipendente è sulla sua propria macchina
Fa determinare se una comunicazione è soggetta ai requisiti dei registri di Securities and Exchange? Regola Commissione 17a-4 (b) (4) dipendono da se un persona associata utilizza un dispositivo personale o la tecnologia per rendere la comunicazione

Risposta:? Rule SEA 17a-4 (b) 4 richiede una ditta per mantenere registrazioni di comunicazioni che riguardano la sua “ attività in quanto tale e" Se un particolare comunicazione è legata alla attività dell'impresa dipende fatti e delle circostanze. Questa analisi non dipende dal tipo di dispositivo o tecnologia usata per trasmettere la comunicazione, non è vero dipende dal fatto che è un dispositivo di fermo-utilizzati o personale dell'individuo; piuttosto, il contenuto della comunicazione è determinante.

Deve messaggi aziendali essere pre-approvati?
Must di modifiche sostanziali al contenuto statico pubblicato da una società o dei suoi associati le persone su un sito di social media che contiene le comunicazioni aziendali ricevere l'approvazione preventiva da un preside registrato

Risposta:? Regola NASD 2210 (1) (b) chiedere un capitale registrato di approvare ogni annuncio e la voce della letteratura vendite prima della prima del suo utilizzo o di deposito presso FINRA &'; s Regolamento Advertising Department. Le imprese sono tenuti ad adottare procedure che richiedono l'approvazione preventiva registrato principale di qualsiasi pubblicità o di vendita della letteratura che è stata sostanzialmente cambiate, anche se fosse stato precedentemente approvato in una versione precedente.

Può dipendenti utilizzano dispositivi personali per affrontare con la società ? imprenditori mondo Mag associato usano dispositivi di comunicazione personale e di altre attrezzature, come ad esempio smart phone o tablet PC, per accedere ditta di affari

Risposta: Sì. Le imprese possono consentire loro persone associate di utilizzare qualsiasi dispositivo di comunicazione personale, se è di proprietà della persona associata o l'azienda, per le comunicazioni aziendali. Al fine di garantire che le comunicazioni aziendali facilmente rintracciate senza richiedere la cattura di comunicazioni personali effettuate sullo stesso dispositivo, le imprese dovrebbero avere la capacità di separare comunicazioni aziendali e personali. Questo può significare che richiede che la persona associata utilizzare un'applicazione identificabile separatamente sul dispositivo per le loro comunicazioni aziendali

Naturalmente, quando si considera un servizi finanziari programma di social media è meglio farlo in collaborazione con l'azienda &'; s responsabili della conformità e consulente legale. Corsi di aggiornamento /seminari devono essere offerti regolarmente per evitare di incorrere della normativa Hotel  .;