Avete veramente bisogno che Flood Insurance?

FEMA Elevation I certificati vengono utilizzati per determinare se la vostra casa o la struttura si trova in una zona di pericolo di inondazione. Molte aziende di ipoteca stanno mettendo automaticamente Flood Insurance sulle case che possono o non possono essere in una zona di pericolo di inondazione. Siamo in grado di depositare LOMA (Lettera di Mappa emendamento) alla Federal Emergency Management Agency (FEMA o) su un caso per caso. FEMA esaminerà ogni LOMA e determinare se la struttura è infatti fuori dalla FHA e poi inviare una lettera affermando così. Questa lettera può essere utilizzato per inviare la vostra società di mutui per eliminare Flood Insurance, che può essere molto costoso. Nella maggior parte dei casi la società di mutui solo eliminare il Flood Insurance con un certificato di FEMA Certified Elevazione e /o di un LOMA.

Perché è diventata una questione di recente? Nel corso degli ultimi anni, le case anche al di fuori del Diluvio Hazard zona sono state danneggiate o completamente distrutte a causa di inondazioni senza precedenti in alcune zone. Se la casa è distrutta dal diluvio e il proprietario di casa doesn &'; la t ha l'assicurazione di alluvione, spesso la società di mutui è lasciato con il prestito in essere e non c'è modo di recuperarlo

A causa di questo, le aziende di ipoteca stanno cercando. di richiedere l'assicurazione di alluvione. Avere un certificato elevazione FEMA può essere l'unico modo per uscire di dover pagare per costose assicurazione quando si ha realmente don &' diluvio; t bisogno. Alcune aree hanno più rischi di altri e avere un certificato di elevazione possono mostrare rischio ridotto, e scatenare la società di mutui per eliminare l'obbligo di assicurazione di alluvione.

Alluvione assicurazione può costare da $ 750,00 per ogni anno fino a $ 5.000,00 per anno e da lì a seconda della vostra proprietà, il valore della casa e il rischio di alluvione. L'unico vero modo per determinare quanto rischio si ha è quello di ottenere il certificato di elevazione FEMA e presentare la lettera di Map emendamento. In quasi tutti i casi in cui l'assicurazione di alluvione è richiedono dal creditore, il costo di un FEMA Elevation certificato e la Loma archiviazione è di gran lunga inferiore al costo continuo di pagare per l'assicurazione alluvione che non si può effettivamente bisogno. Anche se è accertato che avete bisogno di assicurazione, si finisce con una valutazione accurata del rischio, e che può in molti casi, di risparmiare centinaia di dollari ogni anno.

Essere informati su questi tipi di cose al momento dell'acquisto una casa può risparmiare un sacco di soldi per tutta la durata del prestito. Don &'; t basta prendere quello che è stato dato e accettano. Nella maggior parte dei casi, istituti di credito e compagnie di assicurazione sono motivati ​​a proteggere i loro investimenti prima e beni prima di considerare il vostro. Prendetevi il tempo per indagare, e fare una buona decisione informata. Costa apatia consumatori un sacco di ogni anno, e sapere quali misure adottare per proteggere se stessi è il primo passo per il risparmio di denaro Hotel  .;