Qual è il tuo piano di assistenza a lungo termine?

Dal momento che i servizi di assistenza comunità viva e supporta Act (atto di classe) ha raggiunto il punto morto prima che fosse attuata, alcuni esperti sul campo della sanità credere che il governo deve toccare altri modi per alleviare il paese &'; s assistenza a lungo termine (LTC) i costi.

Una delle proposte è quello di espandere la copertura di Medicare da sue offerte attuali non soddisfano le esigenze di molti cittadini anziani. Anche se una buona idea, sarà sicuramente vorrà molto tempo prima che possa sfornare risultati perché questo comporterà molte menti al Congresso.

Assistenza a lungo termine è senza dubbio un problema nazionale persistente perché solo una frazione della popolazione totale di 65 anni di età ed ha un piano concreto per domani &'; s costo delle cure. La maggior parte delle persone anziane sono ancora incerti circa le loro opzioni LTC, se stanno considerando affatto.

maggioranza del paese &'; s anziani rifiutano di acquistare una assicurazione di assistenza a lungo termine (LTCI), anche se riconoscono la sua importanza perché temono gli alti tassi di premio. Otto su 10 baby boomers ha detto in un sondaggio che essi sono consapevoli che l'acquisto di questo tipo di prodotto assicurativo in età più avanzata aumenta il rischio di sborsare una abbastanza grossa somma di denaro in modo che avrebbero preferito non tentare.

Quello che don &'; t vedere è l'opportunità che possono uscire di negoziare per una buona politica LTCI. Forse erano sintonizzati su un altro programma quando il Dr. Marion Somers, specialista cura degli anziani, ha spiegato su The Blend mattina che il premio annuale che un individuo assicurato deve pagare per la sua politica LTCI dipenderà quello che negozia per.

Anche se la politica LTCI ideale sarebbe uno che copre completamente un &'; s costi LTC, si può optare per una politica LTCI parziale e semplicemente pagare l'eccesso delle vostre spese che non è più coperto da assicurazione out-of -Pocket. Salvataggio e rafforzare il vostro gruzzolo è, dopo tutto, parte della LTC pianificazione in modo da shouldn &'; t trascurare i vostri risparmi in banca solo perché si &';. Aver acquistato già una politica

Famiglia Caregivers Ricezione Long Term Care

La gente, soprattutto donne, in strutture di residenza assistita e case di cura vi dirà che una volta erano molto attivi e, in effetti, le loro famiglie dipendevano da loro.

Le statistiche mostrano che una grande percentuale di donne che attualmente stanno ricevendo LTC tramite Medicaid una volta erano assistenti familiari non pagati. Si ritirarono presto da loro posti di lavoro e hanno trascorso ogni giorno della loro vita prendersi cura dei loro coniugi, genitori, genitori-in-legge, e persino bambini.

Il tempo e lo sforzo a parte, queste donne utilizzate anche da qualunque somma di denaro hanno salvato dai loro posti di lavoro per garantire il comfort dei loro cari. Così, quando era il loro turno di bisogno di cure, didn &'; t hanno molto lasciato a loro gruzzolo e didn &'; t prendere tempo prima di aver compiuto a Medicaid per chiedere aiuto.

Non è mai sbagliato per la cura per i nostri cari deboli e in difficoltà, ma prima di farti completamente imbevuto di questo tipo di attività nobile, pianificare il futuro di assistenza sanitaria ha bisogno di prima. In questo modo, si wouldn &'; t essere lasciato appeso in aria, quando &'; è il tuo turno per avere bisogno di assistenza a lungo termine Hotel  .;