Fattura Factoring potrebbe essere la prossima grande cosa per frode Scam, predice Avvocato

Fattura factoring potrebbe essere la prossima grande cosa per frode truffa, prevede avvocato
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Una delle maggiori sfide per le imprese nel clima economico attuale sta ottenendo fatture pagate e l'uso della fattura factoring potrebbe diventare una zona importante per la frode, secondo specialista avvocato frode Arun Chauhan di Midlands ditta Challinors

“. Nel clima economico attuale il ricorso al factoring sta diventando sempre più diffuso, e" dice Arun, un
Partner di Challinors e capo del suo amp Fraud &; Asset dipartimento di recupero. “ Il problema delle fatture essere pagati è un problema crescente e un aumento delle frodi nel factoring è una zona che non sarà immune da questa minaccia &";.

La questione del pagamento della fattura non è unico per lo sviluppo economico clima ma che subito da tutte le imprese e in particolare le start up delle imprese. Il factoring è la vendita di una società &'; s fatture, con uno sconto, per un &'; Factor &'; - Tipicamente un istituto finanziario - che poi assume il rischio di credito dei debitori di conto e riceve denaro come i debitori si depositano i loro conti. La società ha poi riceve il valore della fattura meno una percentuale trattenuta da parte della società come corrispettivo per il servizio di factoring

“. Il fattore tipicamente ottenere una garanzia personale o qualche forma di sicurezza da un direttore di un società prima dell'inizio di qualsiasi accordo, &"; spiega Arun

Ci sono due tipi specifici di factoring -. Aprire e nascosto factoring. In Open Factoring la società non importa se i suoi clienti sanno se stanno usando un fattore. Il debitore è inviato fatture per il fattore di recuperare il valore nominale delle fatture.

Se una società ha deciso a Factor fatture per migliorare il flusso di cassa, si può desiderare di mantenere questo dai suoi clienti. In queste circostanze la pratica di &'; Chiuso Factoring &'; è usato, che coinvolge il debitore viene fatturato dal non la società Factor, che è inviato la fattura e poi paga una percentuale. Quando il debitore paga la fattura la somma dovuta al fattore è poi pagato

“. Il processo di factoring è suscettibile di attività fraudolente, se non ci sono controlli sufficienti all'interno di un'azienda, e" dice Arun. “ un amministratore delegato può non essere consapevoli del fatto che quelli che si occupano della raccolta delle fatture per la società può ben essere messa a punto uno schema fraudolento per località creazione di imprese: “ Il fatto che il codice postale di una società è la stessa o in un simile posizione geografica al debitore è una segnale di avvertimento a cercare. Un altro è l'esistenza di grande fattura importi rispetto alla media per quel debitore &";.

La frode è a volte non interno ma puramente perpetrato a causare la perdita al Factor. “ Un esempio di questo è stato scoperto nel 2008, in cui gli Amministratori di una ditta di computer basato su Manchester,
Ravelle, sono stati condannati in un £ 3.250.000 frode sui suoi creditori. La frode è stata incentrata sulla creazione di documenti di vendita false e una complessa rete di operazioni infragruppo progettati per ingannare Società di factoring nel fornire finanziamenti al Gruppo Ravelle. Questo è un primo esempio di collusione, che è un pre-requisito per factoring frode

“. Molti tipi di frode sono possibili solo se esiste la collusione tra le parti. Nel caso Ravelle, la collusione tra gli amministratori ha permesso all'azienda di creare &'; aria fresca &'; fatture e ancora più importante partecipare in &'; commercio di circolare e ' ;, il punto è quello di creare una complessa serie di requisiti commerciali che consentono un inganno sistematico della società di factoring. Gli schemi che mantengono le aziende in esecuzione non avrebbero potuto essere attuate senza l'input costante delle parti a Ravelle, e uno dei direttori era un commercialista &";

E aggiunge:. &Ldquo; Nel clima economico attuale tentazione per gli amministratori di attraversare la linea e partecipare a Factoring frode è maggiore a causa dei vincoli sul flusso di cassa. Qualsiasi attività fraudolenta è destinata a lasciare una scia di prove che sarà presto individuata, e nostri avvocati frodi specialista sono abili nel trovare tali discrepanze. La frode finirà per essere rilevato, per quanto piccolo e".

Challinors ha uffici in centro di Birmingham, Edgbaston, West Bromwich e Nottingham. L'azienda ha 23 soci e oltre 100 dipendenti a pagamento, ed è classificato come uno dei migliori studi legali nel West Midlands, essendo numero 1 nelle Camere Directory in una serie di categorie. . Per ulteriori informazioni visitare: www.challinors.co.uk
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