6 passaggi per creare una dichiarazione politica di investimento

Uno degli elementi più importanti di una esperienza di investimento di successo è la dichiarazione politica d'investimento. Si tratta essenzialmente di un piano di investimenti scritto che si permette (e il vostro consulente, se ne avete uno) per avere una implementazione, gestione e programma di revisione scritto per la gestione dei vostri investimenti. Questo è paragonabile ad un piano d'impresa, senza i quali pochissime imprese riescono. Scrivere una dichiarazione politica di investimento è un primo passo verso il successo investendo.

Gli investitori istituzionali operino con dichiarazioni politiche di investimento per una questione standard di pratica. E 'un modo per loro di delineare i processi e le aspettative di investimento, e comunicare efficacemente questi per i loro gestori degli investimenti. Esso fornisce anche un mezzo per misurare i risultati. I singoli investitori dovrebbero essere utilizzando le dichiarazioni politiche di investimento per gli stessi motivi, soprattutto se si sta lavorando con un consulente finanziario.

Una dichiarazione politica d'investimento delinea le circostanze di un investitore compresi i loro obiettivi e vincoli, propensione al rischio, obiettivi di rendimento, il tempo orizzonte, il fabbisogno di liquidità, i fondi disponibili per gli investimenti, e la metodologia di investimento da seguire. Si tratta di una tabella di marcia scritta o un insieme di linee guida per aiutarvi, i vostri familiari, e il vostro consulente navigare attraverso un futuro incerto per raggiungere i vostri obiettivi di investimento.

Una dichiarazione politica scritta ti aiuta a mantenere un approccio di investimento disciplinato anche quando movimenti di mercato sono angoscianti e le tue emozioni potrebbe essere la causa di indovinare la vostra strategia. Essa incoraggia inoltre una comunicazione efficace con il vostro consulente se ne avete uno, o con altri membri della famiglia, se si stanno investendo da soli. . Una dichiarazione politica di investimento crea anche un quadro di riferimento per la revisione fattori importanti in quanto possono cambiare nel tempo

Ecco la procedura per creare una dichiarazione politica di investimento:

(1) Stabilire obiettivi a lungo termine e gli obiettivi - per la maggior parte gli investitori individuali, obiettivi a lungo termine includono la necessità di reddito di pensione supplementare, ma può anche comportare grandi spese future, come l'acquisto di una casa di vacanza, il finanziamento di istruzione o altre necessità finanziarie a lungo termine. Pianificazione reddito di pensione dovrebbero rappresentare per le future aspettative di inflazione e la necessità di generare un reddito sufficiente per mantenere la qualità della vita in tutta la pensione

(2) Definisci il tuo orizzonte temporale di investimento -. Si possono avere diversi obiettivi di investimento, ciascuno con un diverso periodo di investimento. Questi dovrebbero essere tutti identificati nella dichiarazione politica. Il tuo orizzonte temporale è importante perché influenzerà il vostro asset allocation e profilo di rischio e di come i vostri investimenti potrebbero cambiare nel corso del tempo, come ci si avvicina avendo bisogno di denaro per vari scopi

(3) determinare il profilo di rischio -. I mercati di investimento può essere volatile e incerta, per cui è importante stabilire una quantità accettabile e appropriato di rischio per la situazione. Ci sono molti metodi diversi che possono essere utilizzati per valutare il rischio. La maggior parte tentativo di quantificare la possibilità che i rendimenti attesi o la crescita di asset saranno meno rispetto alle aspettative. Un consulente finanziario specializzato può essere di grande aiuto in questo settore

(4) Stabilire un tasso di rendimento atteso -., Al fine di raggiungere i vostri obiettivi finanziari, il vostro portafoglio dovrà apprezzare a una certa velocità. Si vuole prendere in considerazione il tasso di rendimento richiesto e lavorare in questo nel vostro programma di investimenti. Naturalmente, il vostro portafoglio atteso ritorno è un risultato diretto del suo livello di rischio. Si dovrebbe stabilire criteri per la revisione periodica dei risultati confrontare ai benchmark e alle aspettative

(5) Sviluppare linee guida di asset allocation -. Avere una politica scritta asset allocation aiuterà a guidare le vostre decisioni di gestione di portafogli e assistere il vostro consulente finanziario in gestione continua dei vostri beni. Classi di attività del vostro portafoglio dovrebbe avere una bassa correlazione con l'altro per fornire vantaggi della diversificazione. Si dovrebbe anche prendere in considerazione il rendimento atteso e rischio di ciascuna categoria di attività in cui si riferisce al portafoglio nel suo complesso. Altre considerazioni includono liquidità, efficienza del sistema fiscale, e le linee guida di ribilanciamento

(6) Documento una metodologia di investimento -. Ci sono una varietà di strategie di investimento che si possono seguire per implementare un programma di investimenti. Assicurati di valutare con attenzione i pro ei contro di diversi approcci e commemorare le preferenze personali nella vostra dichiarazione politica. Questo aiuterà voi e il vostro consulente di come le condizioni di mercato cambiamento guida e come si potrebbe prendere in considerazione i nuovi veicoli e strategie di investimento in futuro Hotel  .;