Il vostro consulente finanziario - facilitatore o consulente di fiducia

In età moderna della pratica finanziaria, i venditori di titoli si definiscono non più mediatori o rappresentanti registrati. Ora passano nomi come consulente finanziario o uno specialista di investimento. Molti consiglieri continuano a pagare commissioni e lavoro in un modello prevalentemente un'operazione-based, ma molti hanno anche convertiti in una pratica a pagamento, la riscossione di contributi di gestione per sorvegliare patrimonio della clientela.

La maggior parte dei consulenti finanziari lavorano per una delle maggiori società di società di intermediazione, le banche, o assicurative. C'è anche un relativamente piccolo ma crescente contingente di consulenti indipendenti che non sono affiliati a qualsiasi ente finanziario esterno. La maggior parte di questi consulenti sono o professionisti solisti o piccoli partenariati di consulenti che lavorano insieme. Ci sono, naturalmente, molti medio per le grandi imprese di gestione del denaro indipendenti, ma queste aziende in genere funzionano con gli investitori istituzionali, quali i fondi pensione e le investiture, piuttosto che gli individui.

Nonostante la crescita dei consulenti che adottano un modello a pagamento, molti sono ancora agendo come mediatori o facilitatori invece di consulenti di fiducia, incentrate sulla clientela. Riempire gli ordini, seguendo le istruzioni, e dire ciò che i clienti vogliono sentire, le principali attività di ordine-acquirente o facilitatore, può sembrare un buon modello di business, ma non è probabilmente servire al meglio gli interessi dei clienti.

consulenti di fiducia sono sostenitori del cliente. Non hanno paura di seguire il coraggio della loro convinzione, pensare razionalmente, e mantenere la loro disciplina, anche nel peggiore dei tempi. Questi consulenti hanno una filosofia chiaramente e suono su investimenti e pianificazione finanziaria. Essi fissano le aspettative, educare i loro clienti, e lavorare in maniera collaborativa, sempre mettere al primo posto gli interessi dei loro clienti.

Qui ci sono alcune differenze tra i facilitatori ea consulenti di fiducia:

Il coraggio di consulenti condanna-Trusted valutare con molta attenzione la situazione di un cliente e formulare raccomandazioni che sono nel migliore interesse del cliente, anche se il cliente non è d'accordo inizialmente o vuole fare qualcosa di diverso. Consulenti fidati capire che il più prudente di azione non è sempre il più facile da prendere. Questo è particolarmente vero con i soldi e mercati, dove le emozioni possono correre alta, causando spesso decisioni sbagliate da effettuare. E 'importante prendersi il tempo per spiegare i pro ei contro delle varie strategie, e aiutare un cliente a capire quale approccio sarebbe meglio per loro.

Al contrario, un facilitatore può consentire o addirittura incoraggia un cliente a prendere decisioni che potrebbero sentono bene nel breve periodo, ma sono controproducenti a lungo termine. Potrebbero farlo per paura di perdere lavoro o una preferenza per convenienza. Facilitatori generalmente non portano disciplina e razionalità per il processo di investimento, che è una grande parte del valore di avere un consulente. Questo è un peccato perché in tempi emotivi clienti possono beneficiare di sentire una voce razionale e indipendente della ragione.

consiglieri filosofia-Trusted investimento definiti hanno un approccio chiaro e costante per gli investimenti e la pianificazione finanziaria. Si prendono il tempo per educare i loro clienti circa il loro approccio e sono disposti ad allontanarsi potenziali clienti che non sono una buona misura. Consulenti attendibili hanno la possibilità di utilizzare qualsiasi prodotto o veicolo che ritengono opportuno, ma li usano in un modo che sia coerente con le proprie convinzioni di investimento. Soprattutto, essi non adottano un approccio che credono non è nell'interesse del cliente, semplicemente perché il cliente vuole.

Facilitatori, d'altra parte, di solito non hanno una filosofia di investimento chiaramente. Vogliono la flessibilità di poter offrire un potenziale cliente qualunque approccio di investimento del cliente sta cercando. I facilitatori potrebbero offrono diverse soluzioni di investimento diverse, anche se sono filosoficamente incompatibili tra di loro. Come risultato, essi possono avere clienti seguenti strategie contrastanti, che rende impossibile per inviare un messaggio coerente ai clienti.

Coaching e consulenti Educare-Trusted fungono da allenatori finanziari per i loro clienti. Che si tratti di sport o attività, il ruolo di un allenatore è lo stesso. Un allenatore è un educatore e insegnante che capisce gli obiettivi e definisce e implementa un processo per raggiungerli. Lui o lei comunica anche collaborativamente in un modo di team-building, e fornisce la disciplina per assicurare buone, risultati a lungo termine.

L'istruzione è anche fondamentale per un rapporto consulente-cliente di successo. I clienti beneficiano di apprendimento su economia, finanza e funzionamento dei mercati. Un consulente di fiducia è in grado di facilitare le discussioni di merito su questi e altri temi importanti. I clienti a prendere decisioni più intelligenti quando dispongono di informazioni utile e informativo.

I facilitatori spesso non hanno le competenze necessarie per educare veramente e consigliare i loro clienti, e devono ripiegare su altri mezzi, come ad esempio convincente capacità di vendita, di mantenere relazioni con i clienti. Essi non possono essere disposti a spendere il tempo, o semplicemente non possono avere la conoscenza, per educare correttamente e informare i loro clienti. Un buon consulente ha un alto livello di competenza, nonché le competenze necessarie per impartire tale conoscenza per gli altri in modo efficace Hotel  .;