Wealth Management - Gestione del portafoglio di investimento

Wealth management è una disciplina altamente specializzata che è particolarmente utile per gli individui e le organizzazioni high net-worth. Ciò include la pianificazione per aspetti come investimento, assicurazioni, pensione, protezione dei beni, pianificazione fiscale, pianificazione aziendale, ecc

Un buon consulente o gestione aziendale finanziaria avrebbe cominciato attraverso la comprensione stile di vita del cliente, guadagni e obiettivi finanziari. In seguito, si sarebbero pianificare come trattare con le tasse, inflazione, azioni legali, i creditori, ecc in modo che lo stile di vita preferito potrebbe essere mantenuta e il profitto finanziario potrebbe essere massimizzata.

Uno degli aspetti più popolari di gestione patrimoniale è la pianificazione fiscale. Questo potrebbe includere la creazione di trust, la carità e la donazione di pianificazione, o l'adozione di misure per massimizzare i benefici fiscali. Questo richiede anche pianificazione critica. Questo per garantire che la tenuta è salvato dai creditori, le tasse e le azioni legali. Inoltre, pianificazione avrebbe aiutato la tenuta andare agli eredi legittimi o le persone che il proprietario intende in caso di morte. Gestori patrimoniali dovrebbero fornire aiuto con mutui di gestione, i finanziamenti all'università, ecc Questi manager dovrebbero anche essere abili a consigliare su spese che un individuo potrebbe vogliono fare.

Avete bisogno di aiuto di un esperto?

La definizione di high net worth individuals è diverso in ogni paese. Tuttavia, secondo una definizione comune, gli individui con un patrimonio del valore di oltre US $ 1 milione, senza includere i loro locali ad uso abitativo, sono visti come high net worth individuals. Diversi high net worth individuals gestione delle proprie attività e portafogli. Ma alcune persone potrebbero non avere il tempo di farlo. Altri potrebbero sentire che non hanno le competenze necessarie per mantenere il loro patrimonio netto alto nella situazione di mercato dinamico. I gestori intervenire per aiutare queste persone con una corretta pianificazione.

Opzioni di investimento sono molteplici per il grado di ricchezza che deve essere gestito. 'Privata' e &';. Wealth management aziendale 'sono diversi in base a due aspetti principali

La timeline sono diversi per queste due opzioni. Naturalmente, strategie finanziarie per la vita di un individuo sarebbero molto diversi da quelli richiesti per una persona giuridica. Gestione fiscale per gli individui è anche più complessa di quella per le persone giuridiche. Inoltre, gli individui devono tenere a mente il loro potenziale di guadagno e hanno i loro portafogli gestiti in un modo per massimizzare questo potenziale. Gli individui di high net worth sarebbe anche bisogno di pianificazione fiscale molto specifici per il loro stile di vita individuale ed esigenza.

Molte grandi banche e le imprese di investimento hanno particolarmente creato divisioni per soddisfare i clienti facoltosi per la gestione patrimoniale privata. Alcune imprese hanno divisioni di vendita al dettaglio su più livelli secondo i clienti divisi in gruppi a seconda beni per un valore al di sotto di $ 10 milioni, e più di $ 20 milioni.

Diverse università negli Stati Uniti, Regno Unito e Australia hanno iniziato ad offrire programmi di gestione patrimoniale a privati gli investitori torna nel 1990. Migliaia di tutto il mondo hanno partecipato a questi programmi. Gli studenti hanno incluso sia quelli che volevano eccellere come gestori patrimoniali se stessi e coloro che volevano gestire la loro ricchezza se stessi.

Wealth management è diventato ancora più importante nello scenario economico moderno con il rischio di recessione e di crisi che affliggono tutte le economie del mondo Hotel  .;