Abbiamo perso la nostra strada - Sezione A: Il 'Wealth Management' moniker

Dato che emerge quasi un decennio fa, l'espressione &'; Wealth Management &'; è diventata una sorta di moniker di default per una vasta selezione di servizi e le offerte finanziarie, molto simile &'; il cambiamento climatico e ' ;, &'; magro &' ;, e &'; social networking &' ;. L'espressione è stata usata (e abusata) per un sacco di commentatori di nostra industria, a volte come se ha descritto ciò che tutti i professionisti dei servizi finanziari fanno per vivere. Credo pianificatori finanziari disperatamente bisogno di un moniker meglio

Purtroppo, negli occhi della maggior parte delle persone, dei commentatori e anche operatori del settore, la proposta di nucleo e ';. &Rsquo di gestione patrimoniale; è venuto a rappresentare la caccia senza fine e, occasionalmente, circolare di maggiori ritorni finanziari.

La gestione patrimoniale è molto più di avere i migliori risultati finanziari e l'acquisizione di soluzioni al prezzo più basso possibile.

Nonostante l'equivalente capitali investiti in prodotti finanziari, aren &'; t come autoveicoli o proprietà acquistiamo a causa del fatto che don &'; t ammortizzate in relazione a consumo. Invece, i prodotti finanziari deprezzarsi a seconda delle note e sconosciute cambiamenti nella nostra vita, e secondo le influenze invisibili della legislazione, mercati, e anche una linea di produzione di sviluppo del prodotto attivo che è certamente in fretta lungo da attuari intelligenti vadano a finire extra profitti da prodotti migliori.

La promessa nucleo di gestione patrimoniale deve essere la consegna di una maggiore certezza finanziaria, al contrario di acquisizione di oggi &'; s prodotti meno costosi o più performanti. Ottenere i prodotti con buone prestazioni a prezzi competitivi potrebbe essere molto importante, ma solo dal contesto che i premi pagati e prodotti consegnati offrono acquirenti con una maggiore certezza nella loro vita finanziaria.

In fino prossime puntate di questa serie di post , noi &'; ll parliamo di:

· perché i tassi di prodotti e le prestazioni non sono sufficienti per la gestione patrimoniale (parte 2);

· quello che gli specialisti di finanza decente davvero fare (parte 3); e vendere

·.. che tipo di nuovo moniker esigenze del mercato consulenza finanziaria (parte 4) Hotel