CRM e l'Ufficio Integrato Reception - Concetti attuali per il settore finanziario

Sistemi di Customer Relationship Management (CRM) sono sempre implementati più attivamente in vari settori di attività. Nelle soluzioni del settore finanziario di questa classe sono più popolari nelle banche che lavorano intensamente con gli individui. In alcune di queste istituzioni del sistema CRM funziona in modo indipendente, in altri è integrato con Call-center nel terzo è una componente importante di una soluzione di front office integrata.

I principali fattori che impongono l'ideologia di customer relationship management e, rispettivamente, i sistemi di CRM nel settore finanziario sono:
- La necessità di analizzare la base clienti, valutazione del merito creditizio e la formazione di criteri di selezione dei clienti che sono preferiti in termini di minimizzazione del rischio. L'introduzione del moderno sistema di credit scoring nelle banche in questo momento è una decisione di importanza strategica, da cui dipendono la capacità dell'istituzione di fornire prestiti massicci, monitoraggio operativo di fornitura e la qualità dei prodotti di credito, tempestiva e adeguata gestione del rischio, di ridurre i costi per l'analisi dei mutuatari;
- La necessità di evidenziare i più importanti clienti in termini di redditività. Analisi in questa direzione sono necessari sia in termini di nuovi clienti e in connessione con il mantenimento di quelli esistenti. Prestazioni di entrambi i compiti richiedono un approccio individuale ai clienti. Sistema di CRM aiuta sicuramente, come l'individuazione di potenziali clienti e memorizzazione di informazioni in relazione per personalizzare i rapporti con loro,
- necessità di valutare la redditività di ogni prodotto di prestito e di condurre la diversificazione e ottimizzazione del portafoglio prestito
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chiara tendenza per l'utilizzo di CRM nel settore bancario è orientata verso l'introduzione di soluzioni verticali su misura per le esigenze specifiche delle istituzioni finanziarie. Nella maggior parte dei casi, le banche hanno diverse applicazioni per l'automazione delle vendite nei loro uffici aziendali. La funzionalità e l'architettura di queste soluzioni non permette di sviluppare il ciclo completo di interazione con i clienti (marketing, vendite e servizio) e di utilizzare efficacemente tutti i canali di contatto con loro - uffici, internet, call-center e partner. In questa situazione, molte istituzioni finanziarie vengono alla decisione di migrare verso una soluzione unica di front office che può essere utilizzato da tutte le divisioni.

Nel corso del progetto di CRM, particolare attenzione è rivolta alla integrazione dei dati dei clienti (CDI ) e per il built-in mezzi e strumenti a supporto della presa di decisioni informate analitici. Tutti elencati consentirà alla Banca di concentrarsi sul lavoro con i clienti più promettenti. Inoltre, i consumatori nel settore finanziario sono particolarmente esigenti in termini di funzionalità associata a indicatori di pianificazione di redditività, nonché da ogni cliente e gruppi di clienti e industrie. Dalla soluzione di CRM per il settore bancario si prevede di fornire un comodo strumento per tenere traccia collegamenti tra i clienti, analisi dei settori industriali dei clienti reali e potenziali Hotel  .;