Un smagliature Portafoglio obbligazionario può ridurre Nausea

Bill Gross è il re legame. Egli gestisce il più grande fondo obbligazionario gestito attivamente chiamato Pimco Total Return, con $ 240.000.000.000 in attività. Questo è uno dei primi anni di tempo che ha sottoperformato il suo benchmark. Dal 1 GENNAIO 2001 attraverso 2011/09/30, il suo fondo è fino 1,90%, rispetto al suo benchmark che è l'indice Barclays US Aggregate (pimcofunds.com fonte). Ha fatto una scommessa che titoli del Tesoro USA stavano per scendere di prezzo e, invece, vi salirono

Anche il “. Professionista gestori di portafoglio &"; che gestiscono miliardi di dollari può essere sbagliato, ehm, più di una volta. Che &'; s il motivo per cui penso che si dovrebbe prendere in considerazione un portafoglio obbligazionario laddered. . . più che in un po '.

Oggi, Bill Gross è uscito con un rapporto dicendo che l'inflazione alla fine tornare indietro e sta consigliando agli investitori di acquistare le obbligazioni con 1-10 anni scadenze. Vede le obbligazioni a lungo termine (15 anni) oltre che scendono di prezzo.

Tutti quelli che conosco è stata chiamata per i tassi più elevati per gli ultimi 5 anni. Anche il mio giardiniere !!! E dove sono andati i tassi? Fuori uso! Che &'; s destra. Così molti di noi hanno vissuto attraverso anni '80 con alti tassi di interesse e dell'inflazione folli.

Pensiamo che la stessa cosa accadrà di nuovo. Ma il contrario è accaduto e molti di noi sono stati male. Ciò significa che se sei un proprietario di legame acquirente /legame, avete preso un importante taglio dello stipendio! Come un grande taglio di paga, perché si stanno facendo meno interesse perché i tassi di interesse sono scesi. Come una riduzione del 50% il flusso di cassa da 5 anni fa.

Alla fine, ci saranno più alti tassi e le teste parlanti in tv sarà giusto. Ma quando? E per quanto tempo hai intenzione di sedersi in contanti? Ciò significa che in fondi del mercato monetario a breve termine e CD pagando 0,25% -1,15% mentre scrivo questo

Poiché i tassi di interesse e l'inflazione sono così basso oggi, che hanno solo un modo per andare – su! Il nostro governo sta stampando denaro e mantenere i tassi artificialmente bassi.

Sono d'accordo con Bill circa l'acquisto di bond 1-10 anni. Il breve termine del prestito, la prima si otterrà i vostri soldi indietro, e il meno volatile sarà quando lo si tiene.

. . .Prendere la congettura di tassi di previsione e di prendere in considerazione la costruzione di un portafoglio obbligazionario laddered. Ma che diamine significa? Destra

Let &';! S dire che avete $ 10.000 a investire in obbligazioni. Ecco come si costruisce un portafoglio obbligazionario laddered:

1) Fase 1 – Investire $ 1.000 in un anno 1 legame

2) Fase 2 – Investire $ 1.000 in un anno 2 legame

3) Fase 3 – continuare ad investire $ 1.000 in una, 4, 5, 6, 7, legame 3 8, 9, e 10 anni

4) Fase 4 – quando il prestito obbligazionario da 1 anno arriva a causa, è necessario che reinvestire in un vincolo 10 anni – fino a quando si vuole ancora una strategia di 10 anni

5) Yay! Ora avete soldi in scadenza ogni anno. Se i tassi di andare più in alto, è possibile reinvestire il prossimo anno ad un tasso più elevato. E se i tassi vanno inferiore, è stato bloccato in una buona tariffa per 10 anni.

Non ho idea di quando i tassi stanno per andare più in alto, o quando il prossimo terremoto sarà, chi vincerà la lotteria, ecc . e nemmeno Bill Gross, Ben Bernanke, o Alex Trebek.

Costruire un portafoglio obbligazionario laddered e prendere le congetture di prevedere dove i tassi di interesse andranno. E prendere 2 Tylenol, e mi chiamano la mattina

Disclaimer:. Quando si crea un portafoglio obbligazionario laddered, è ancora possibile perdere denaro. I tassi di interesse possono salire, i prezzi delle obbligazioni possono andare giù, e chi si prestano a potrebbe andare fuori dal mercato. Questa strategia isn &'; t per tutti. Questo non deve essere interpretata come un consiglio di investimento individuale. Consultare il proprio consulente finanziario per maggiori informazioni Hotel  .;