Divorzio Preparazione - Valutare la vostra situazione finanziaria

Una delle situazioni che vediamo in molte situazioni familiari è dove uno dei coniugi è il custode primario delle obbligazioni finanziarie per la famiglia. Quella persona potrebbe essere stato incaricato di pagare le bollette, l'impostazione dei conti di investimento, prendere decisioni di investimento (azioni, obbligazioni, immobili, fondi comuni di investimento, ecc), l'acquisto e il mantenimento di assicurazioni (salute, vita, disabilità, a lungo termine cura), la gestione delle carte di credito, e le tasse di deposito durante il matrimonio.

Come si considera l'impatto di un divorzio, si capisce che, se non siete stati coinvolti con queste attività che possono essere scoraggiante per voi e può causare una notevole quantità di stress quando si tratta di questi temi per la prima volta.

Non importa quale sia la vostra situazione, il vostro avvocato di divorzio, pianificatore finanziario divorzio o il tribunale relazioni domestico avrà bisogno di queste informazioni finanziarie. Alcuni argomenti si applicano a voi e altri no. Prendetevi il tempo per indagare ed elencare le vostre attività e passività finanziarie. Questo inventario vi aiuterà e /oi vostri consiglieri valutare la vostra situazione finanziaria e fornirà una base per formulare raccomandazioni che meglio si adattano la vostra strategia finanziaria complessiva di divorzio.

E 'importante identificare tutte le attività e passività. La corte sta cercando di dividere le attività e passività in una ripartizione giusta ed equa tra voi e il vostro ex coniuge. E 'nel vostro interesse per essere in anticipo e onesto - per questo si intende non nascondere le attività, le fonti di reddito, o passività. Hai la possibilità di essere trovati in oltraggio alla corte e potrebbe avere alcune sanzioni pecuniarie molto negativi imposti a utente attraverso il processo di risoluzione.

Di seguito è riportato un elenco di alcune delle aree finanziarie che sarà necessario identificare e Valore:
- Real Estate (Residenza primaria, le vacanze in multiproprietà, Etc.)
- Conti bancari (Risparmio, Controllo, Etc.)
- Retirement Accounts (IRA, 401k, 403B, settembre IRA, Etc. )
- Conti investimenti (Brokerage)
- I titoli fisici (azioni, obbligazioni, ecc)
- polizze vita
- Business interesse (i) (Società, LLCs, S-Corps, C- Corpo, Sole)
- altri beni personali (Auto, opere d'arte, antiquariato, Etc.)
- Secured debiti (mutui, prestiti auto, Etc.)
- debiti non garantiti (carte di credito, prestiti personali, ecc .)

Se non siete sicuri su come raccogliere queste informazioni, o sono preoccupati che si avrà un difficile individuare tutti i fatti pertinenti, si può considerare l'assunzione di un esperto finanziario professionista, come un ragioniere forense, certificata pianificatore finanziario, o certificati commercialista per guidare l'utente attraverso questo processo.

Ai fini di ottenere una soluzione equa, è imperativo che si ottiene una chiara fotografia finanziario di tutte le attività e passività. Ciò fornirà la base per mettere insieme una solida strategia di divorzio finanziaria e, si spera, si mette in una buona posizione per iniziare la nuova vita finanziaria indipendente
.

Se siete interessati ad ulteriori informazioni relative a questo argomento o il divorzio aggiuntivo strategie, si prega di visitare il blog Divorce Financial (http://financialdivorceblog.com) oppure scaricare il nostro eBook (http://financialdivorceblog.com/onlinestore/ebookdownload) Hotel  .;