Dismissioni, fallimenti e fusioni, OH MY !!! Di chi ti fidi con i vostri soldi?

Nel corso degli ultimi mesi, la maggior parte delle persone non erano sicuri se i loro investimenti sarebbero ancora con una delle grandi case di brokeraggio, o venduti all'asta al miglior offerente. Con Merrill Lynch, Morgan Stanley, Lehman Brothers, AIG, Bank of America, Barclay Bank e Washington Mutual in prima pagina, a seguito guarisce l'acquisto di AG Edwards da Wachovia e Legg Mason da Citigroup, la domanda è: “ dove IS ? il vostro denaro &"; Alla luce degli attuali disinvestimenti, fallimenti, fusioni e acquisizioni, non c'è mai stato un momento più importante per gli investitori benestanti, che possiedono aziende che forniscono posti di lavoro per gli altri, danno una grande quantità di loro risparmi a enti di beneficenza, e si prendono cura di familiari che bisogno del loro aiuto, per fare il punto (gioco di parole) di chi è il vostro consulente finanziario è ora rappresentando con il suo /la sua consulenza finanziaria. Se i nomi più importanti delle famiglie del settore can &'; t gestire le proprie finanze, come possono gestire la tua?

Si può essere perfettamente bene lavorare con Citicorp, Bank of America o Wachovia Bank, in futuro, oppure si può preferire di mettere il vostro futuro nelle mani di un professionista finanziario indipendente. Mi consiglia di ricerca di opzioni, ma c'è un ostacolo è necessario essere a conoscenza. Questo esodo di massa dei wirehouses sarà una calamita per senza scrupoli e immorale, finanziari &ldquo indipendenti; venditori &"; di indirizzare i clienti a proprio vantaggio, soprattutto quelli più ricchi. Questo significa non ci sono professionisti finanziari indipendenti competenti, etici, ed efficienti là fuori? Assolutamente no. Tuttavia, dato che 9 su 10 finanziario “ consiglieri &"; sono davvero finanziari “ &" ;, venditori che dovete sapere come dire la differenza. Molte indagini dimostrano che il numero uno la paura dei ricchi è un rovesciamento della fortuna, o di perdere la loro ricchezza. Le due più grandi preoccupazioni stanno riducendo l'impatto delle imposte sul loro reddito e la loro proprietà, e, provvedere ai loro eredi.

Pertanto, sarebbe prezioso per cercare l'aiuto di un professionista finanziario che può illustrare le loro strategie passate performance e di investimento utilizzate con altri clienti come te. Sarebbe anche saggio per trovare un consulente finanziario che è esperto nel fare raccomandazioni per quanto riguarda le imposte sul reddito di risparmio, nonché le varie strategie consentite dall'IRS per ridurre o eliminare le tasse immobiliari e aumentare la beneficenza. Lo scenario migliore potrebbe essere lavorare con un consulente finanziario che è associato con una pianificazione avvocato immobiliare che è specializzata in questo settore del diritto, e di un Certified Public Accountant o altro specialista fiscale.

Alla ricerca di un team di gestione specializzata in soluzioni di pianificazione e di ricchezza del ciclo di vita per i ricchi può essere un processo difficile. La maggior parte dei pianificatori finanziari non sono specializzati nel consigliare i ricchi come questo richiede intensa conoscenza tasse e pianificazione successoria.

Se siete nel mercato per un nuovo professionista finanziario, si desidera conservare alcuni pensieri in mente. Si vuole lavorare con qualcuno che ha uno studio professionale con uno staff professionale e la tecnologia moderna al contrario di qualcuno che viene a casa tua. Si vuole loro di essere vissuta con una vasta gamma di prodotti e servizi offerti nel settore finanziario, e, hanno una strategia di prezzo che è coerente con il valore che portano alla vostra situazione.

Ma la cosa più importante, è vogliono sapere quante volte l'anno che si incontreranno con voi. Volete incontrare con il vostro consulente di almeno 3 o 4 volte l'anno per rivedere i vostri progressi e confrontare le prestazioni di altre strategie e indici di mercato. Ciò è necessario in quanto la vostra situazione e /o mercati cambiano periodicamente e il vostro piano finanziario, potrebbe essere necessario cambiare. Uno di questi appuntamenti ogni anno dovrebbe essere quello di rivedere il piano di lottizzazione di eventuali modifiche di distribuzione dei vostri beni agli eredi, che potrebbero richiedere cambiamenti nella designazioni beneficiari.

Il secondo vantaggio più importante che volete dal vostro professionista finanziario è raccomandazioni che non fanno pagare pesanti sanzioni per molti anni per ritiro anticipato. Si vuole fare in modo si può camminare lontano da un investimento, o un consulente, che non soddisfa le vostre aspettative senza costare un braccio e due gambe.

In sintesi, se il consulente non ha paura di affrontare voi più volte l'anno con le raccomandazioni essi &'; ve fatti, e se non sono bloccati in qualsiasi prodotto o conti con pesanti sanzioni per l'inizio del ritiro, il consulente e il loro team sono abbastanza fiduciosi con le loro raccomandazioni.

Avere il giusto team di consulenti che lavorano per voi per darvi la pace della mente, sapendo di avere ai professionisti appropriati che portano nella direzione giusta? Priceless Hotel  !;