Ora sta diventando personali: L'FCA e condotta personale dell'Autorità Requisiti di conformità Evidence

Ora sta diventando personali: I FCA e di condotta personale dell'Autorità Requisiti di conformità Evidence

Nel Regno Unito Financial Services tumulto normativo, 2013 era ovviamente un ribaltamento puntare con il regolatore britannico il comportamento Financial Authority (FCA), perché la prima volta che ha perseguito azioni di esecuzione più civile e penale nei confronti di individui che delle imprese. Un cambiamento importante, che un sacco di dirigenti e amministratori sembrano ancora dovrebbe cogliere prodotta da questo regime emergente, che è in realtà in fase di costruzione in tutto il mondo post-crisi, è sicuramente la crescente esigenza di queste persone di avere la capacità di gestire la propria individuale normativo rischio. Anche se potrebbe apparire come un onere supplementare e inutile, che aggiunge un ulteriore cordone di preoccupazione per già tese dirigenti, tuttavia, la crescente verità pratica è che il riconoscimento e controllo attivi sui rischi regolatori personali è la polizza assicurativa più adatta possibile per un individuo, come e quando questioni normative presentano.

Ovviamente i dirigenti hanno avuto il dovere di contribuire al loro fermo essere conforme e simile deve essere previsto per dimostrare scarico dei loro obblighi normativi e le responsabilità personali. Incluso nella competenza principale del nuovo individuo che ha la capacità di gestire il proprio rischio individuale di regolamentazione mette in gioco diversi elementi da prendere in considerazione:
trasparente illustrazione mostra efficace svolgimento delle responsabilità è sicuramente un angolo unico e diverso per l'uso di descrizioni del lavoro all'interno del ambiente interno. È evidente il fatto che le aziende produttrici la descrizione del lavoro del futuro dovrà ottenere loro di essere molto più dettagliata a differenza di quelli attualmente in uso, e anche per la protezione sia dell'individuo più l'azienda è fondamentale che tutto normativo i criteri, i livelli di e matrice delle responsabilità, comprese le aspettative dell'azienda sono inclusi. Ad un certo punto, come una parte ogni giorno nella gestione dell'azienda, i dirigenti dovranno avere regolarmente per raccogliere e conservare le prove per dimostrare che scaricate singolarmente tutti i loro obblighi e responsabilità. Quando il loro ruolo cambia avranno bisogno di eseguire un documentato hand-over intensiva e l'accettazione da parte del gestore in ingresso per accertarsi che tutti gli interessati sono riusciti in modo adeguato il rischio regolamentare personale. Si potrebbe in realtà facilmente essere considerato come un lavoro a domicilio tuttavia l'aumento del livello di documentazione per quanto riguarda le descrizioni del lavoro diventerà una parte fondamentale di permettere senior manager di esporre all'adeguato svolgimento delle loro responsabilità totale.
Ampliare e sviluppare la conoscenza e la consapevolezza non solo della il contesto normativo che cambia, ma anche nelle implicazioni dei cambiamenti. Partecipare a una continua evoluzione e formazione regolamentare a rotazione o di intraprendere un istituto prestabilito led corso CPD può benissimo essere un'altra. La mancata rimanere "sulla palla" potrebbe portare a un aumento significativo del rischio di misure di esecuzione per ogni individuo impreparato o inconsapevoli e sono generalmente più propensi a sentirsi tutto il peso dell'esecuzione di vigilanza. Se ciò si verifica e un senior manager finisce finalmente non essere bandito come parte di misure di contrasto, è altamente probabile che questo individuo che ha “ solo &"; stato multato è mai andare a lavorare a qualsiasi titolo di alto livello in qualsiasi società di servizi finanziari.
Nel definire e sviluppare qualsiasi individuo deposito personale o vendite di prove porta con it IT problemi di sicurezza, di accesso e di utilizzo, che le imprese dovranno identificare e la forma della politica. Tutti i dirigenti dovranno costruire e mantenere il loro proprio prove personali per dimostrare la scarica completa e completa dei loro obblighi regolamentari, e questo in realtà dovrebbe essere portatile in modo che possano essere in grado di invitare i dettagli in qualsiasi fase del contenzioso nel prossimi anni. Per gli elementi quantitativi davvero sta andando essere un processo relativamente semplice, ma ci possono essere sfide spesso quando la cultura viene aggiunto direttamente nel mix. Una rapida vittoria potrebbe essere per accumulare tutti vitto e varie riunioni minuti che danno prova del problema e l'impegno con l'individuo. Per avere un apprezzamento della portata delle prove che devono essere raccolti, i dirigenti potrebbero controllare la carta del Financial Stability Board consultazione "aumentando l'intensità e l'efficacia delle autorità di vigilanza", che ha realizzato una sintesi di “ indicatori &"; . per i senior manager a cui sono in grado di dimostrare la conformità, oltre a una buona cultura in tutta l'azienda

Ci sono molti indicatori di una cultura del rischio rumore che dovrebbe essere considerato collettivamente così come si rafforzano a vicenda; pensare a ogni indicatore in isolamento si affaccerà la natura multiforme della cultura del rischio. Questi indicatori sono:
tono dalla parte superiore: Il consiglio di amministrazione e la direzione sarebbe la posizione di partenza per impostare l'istituzione finanziaria &'; s valori e la cultura del rischio, e anche il loro comportamento devono riflettere i valori in corso di adottavano. Questo tende ad avere bisogno della leadership sistematicamente in via di sviluppo, monitoraggio, analisi e valutazione della cultura all'interno della istituzione finanziaria mediante misure di governance efficaci tra cui le politiche, le procedure, attestazioni interne e sotto-manager che svolgono le proprie valutazioni individuali
Responsabilità:. Gestione del rischio di successo richiede dipendenti a tutti i livelli per comprendere i valori fondamentali delle istituzioni &'; cultura del rischio insieme con il suo approccio al rischio, sia in grado di svolgere i loro ruoli prescritti, e diventare consapevoli che essi sono ritenuti responsabili per quanto riguarda le loro azioni in relazione all'istituzione &'; s comportamenti a rischio. Il personale di accettazione degli obiettivi connessi al rischio e relativi valori è essenziale
sfida Efficace:. Una cultura del rischio sana promuove un luogo di sfida effettiva in cui i processi decisionali promuovono molti punti di vista diversi, permettono la sperimentazione di pratiche attuali, e stimolare un positivo ., atteggiamento critico tra i dipendenti insieme ad un ambiente di impegno aperto e costruttivo
Incentivi: le prestazioni e la gestione dei talenti dovrebbero incoraggiare e rafforzare la riparazione dell'istituto finanziario &'; s desiderare un comportamento di gestione del rischio. Gli incentivi finanziari e non finanziari dovrebbero garantire i valori fondamentali e cultura del rischio a tutti i livelli dell'istituzione finanziaria

Questi sono generalmente ulteriormente rafforzata da altri messaggi di comportamento senior management tra cui:.
Essere dedicato a stabilire, il monitoraggio e l'attuazione di una dichiarazione di propensione al rischio effettivo che sostiene l'istituzione finanziaria &';. s strategia di gestione del rischio e si è integrato con la strategia aziendale complessiva
Sviluppare una visione chiara della cultura del rischio in cui aspirano per l'istituzione finanziaria, sistematicamente monitorare e valutare la cultura del rischio prevalente e affrontare in modo proattivo eventuali elementi identificati della debolezza o di preoccupazione.
promuovere attraverso azioni e parole di una cultura del rischio che prevede l'integrità e una buona strategia per il rischio. Il consiglio e la direzione di promuovere uno scambio aperto di opinioni, sfida e il dibattito, tra cui garantire a tutti gli amministratori sono gli strumenti, risorse e dati per svolgere il loro ruolo in modo efficace, in particolare la loro funzione di sfida.
Engage meccanismi, tra cui lo sviluppo dei talenti e piani di successione , che contribuirà a ridurre l'influenza della personalità e dei comportamenti dominanti
sistematicamente valutare se i valori dichiarati sono comunicate e seguiti da management e del personale a tutti i livelli per accertarsi che il “. tono a metà &"; e attraverso l'intero istituto corrisponde al “ tone at the top &" ;.
impiego di meccanismi adeguati per valutare se l'affermazione propensione al rischio, la strategia di gestione del rischio e la strategia aziendale complessiva siano ben comprese e abbracciate da direzione e il personale tutti i livelli e in modo efficace una parte del processo decisionale e dei processi all'interno dell'azienda
stabilito una struttura di compensazione che sostiene l'istituzione &'; s. sposarono valori fondamentali e promuove comportamenti a rischio prudente
generare una chiara conoscenza di. il livello e la coerenza del processo decisionale in tutta l'azienda, compreso il modo il processo decisionale è coerente con l'istituzione finanziaria &';. s propensione al rischio e la strategia di business
Fornire e analizzare visione chiara sulle linee di business che si ritiene porre la maggiori sfide per la gestione del rischio, ad esempio gli aspetti particolarmente redditizi della società, che sono sottoposti a sfida costruttiva e credibile per quanto riguarda il rapporto rischio-rendimento.
Monitorare problemi di quanto velocemente sollevate dal consiglio, le autorità di vigilanza, di controllo interno con altre funzioni di controllo sono oggetto di gestione.
Implementare e incorporano metodi chiari per essere sicuri che eventuali guasti o quasi fallimenti nella cultura del rischio, (internamente o esternamente), sono rivisti periodicamente (almeno ogni anno) a tutti i livelli l'organizzazione e quindi sono visti come una possibilità per rafforzare l'istituzione finanziaria &'; s cultura del rischio rendendolo più efficiente
Analizzare e articolate lezioni apprese dalla recente insieme con gli errori del passato che sono descritte come possibile occasione per rafforzare l'azienda &';. s cultura del rischio e per produrre un catalizzatore per alcune modifiche per il futuro.

Un ultimo punto intorno al mantenimento di elementi personali per dimostrare l'esecuzione conforme di obblighi di regolamentazione riguarda la proprietà intellettuale. Quando un manager di alto livello cambia imprese è davvero del tutto ragionevole che essi sono in grado di mantenere la serie di documenti per consentire per il loro comportamento conforme, ma considerando che almeno alcuni dei documenti potrebbe essere business sensibile, e anche di proprietà intellettuale di l'azienda, accordi ragionevoli deve essere creato per consentire l'accesso guadagno anziano direttore ai documenti in situazioni specifiche, come e quando non stanno lavorando per la ditta

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