Avere ipotecari insolvenze Hit Rock Bottom?

E 'sconcertante quanto molti proprietari di casa stanno andando a pancia in su in loro prestiti, soprattutto se si considera che ci sono meccanismi abbondanti in atto per salvare coloro che stanno affrontando la preclusione o addirittura vedono avvicinarsi la strada per preclusione. Quanto sopra non resistere, c'è una scuola di pensiero che suggeriscono che le insolvenze dei mutui non hanno ancora toccato il fondo. Gli economisti affermano che sette su 100 proprietari di casa sono attualmente delinquente sui loro prestiti ipotecari.

Ciò che rende le cose è il numero di coloro che sono a malapena appesa a loro case e che stanno per essere licenziati, superato da debito dei consumatori, e anche cadde vittima alle lusinghe del facile equità quando potevano permettersi di prendere i soldi dalle loro case. Ora testa in giù in loro prestiti, non vi è alcuna possibilità di rifinanziamento e di soccorso è disponibile solo qualificandosi per uno dei programmi di governo. Forse è l'idea che i proprietari di abitazione sono finalmente in cerca di aiuto che fa la Mortgage Banker &';. S Associazione commento su un calo delle nuove preclusione limatura

Sfortunatamente, gli investitori non stanno comprando la buona notizia, soprattutto perché il calo di pignoramenti potrebbero essere i prestiti attualmente sospeso in attesa di una decisione per vedere se i proprietari di abitazione possono partecipare in uno qualsiasi dei programmi governativi. Quindi, c'è una buona probabilità che il numero effettivo di pignoramenti fermato può essere indebitamente annacquare i tassi di preclusione, visto che non tutti i pignoramenti fermato saranno effettivamente portare a prestiti salvati. In questi casi, i pignoramenti fermarono possono guadagnare tempo, ma alla fine diventano pignoramenti comunque.

Con lo sconvolgimento del mercato immobiliare, lo sconvolgimento dei numeri di occupazione non porta buone notizie. È un dato di fatto, gli stati che sono considerati ground zero per la crisi dei mutui – Nevada, Florida, Michigan, California e – anche la relazione alle stelle la disoccupazione, nonché posti di lavoro previste che sono ancora a colpire le economie in difficoltà di questi stati. Le speculazioni sono rampanti che ulteriori crisi economiche è probabile che accada. In questo caso, la prossima ondata di pignoramenti è destinata a continuare trascinando verso il basso i mercati a livello locale ma anche nazionale.

In quanto tale, si tratta di una scommessa sicura che insolvenze dei mutui non hanno ancora toccato il fondo, e potrebbe in realtà ancora essere a metà fasi della loro freefalls. Questo è particolarmente vero se si considera che le altre forme di mutui stanno cominciando a unirsi anche i mutui subprime nei loro pignoramenti. Con così tanti consumatori che vivono da stipendio per stipendio, anche la perdita di solo uno o due di questi stipendi può fermare il disastro fiscale per il consumatore, e per estensione per il creditore che detiene i documenti del mutuo.

Anche se non dirlo ad alta voce, gli investitori sono cauti a saltare di nuovo a capofitto nel mercato dei mutui e nemmeno gli incentivi governativi sono sufficienti per farli cambiare idea. Questo, naturalmente, porta a chiedersi che cosa ci vorrà per fare ancora una volta a loro agio ad investire nel mercato immobiliare. Alcuni ipotizzano che solo la coercizione governativa potrebbe compiere questa impresa, mentre altri la speranza che un rallentamento dei pignoramenti sarà sufficiente per i più audaci a infondere nuovamente denaro nel mercato immobiliare.

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