Che cosa fa un pianificatore finanziario fare?

Ho pensato saggio condividere con voi quello che un consulente finanziario realmente fa, perché nella mia esperienza la maggior parte delle persone o hanno idee sbagliate o semplicemente non sanno.

Mi piace pensare di pianificazione finanziaria come il processo dove il cliente e pianificatore finanziario si riuniscono per discutere inizialmente situazione attuale i clienti. Il pianificatore finanziario e il cliente poi esplorare ciò che è importante per il cliente e quali sono i loro obiettivi futuri, le aspirazioni e gli obiettivi sono. Il pianificatore lavora quindi una strategia per raggiungere questi obiettivi e prepara un 'blueprint' conosciuta come una dichiarazione di consulenza o di piano finanziario. Normalmente questo riguarda la pianificazione della pensione, ad esempio. Informare un vecchio 40 anni dei passaggi necessari per lui di andare in pensione alla loro età preferita di 60 con un reddito di pensione di $ 75.000, in dollari di oggi

La procedura effettiva coinvolti possono includere:.

&bull ; Budgeting Hotel • Calcolo del livello ottimale di sacrificio di stipendio Hotel • Attuazione del risparmio piani
• Investimenti efficaci Tax Hotel • Governo co-contributo Hotel • Governo strategie di massimizzazione
Pension • Avvio di una transizione verso la pensione Hotel • Vacanze Fondi gestiti Super (eccellente DIY) Hotel • Le azioni dirette
• Investendo Hotel &bull Proprietà; Strategie di rimborso velocità ipoteca

Mentre il Piano Finanziario /Dichiarazione di Consulenza, si spera mostrare un piano d'azione dettagliato per il cliente per arrivare dove vogliono essere, a volte l'obiettivo è irrealistico e non può essere soddisfatta. In questo caso il cliente è informato che ci sarà probabilmente un deficit, ma che il deficit può essere limitata da lavorare qualche anno in più, o rinunciare la loro vacanza annuale all'estero ecc

io considero il processo di cui sopra per essere pianificazione finanziaria 'olistico', nel senso che copre tutta la situazione del cliente e non solo parti di esso. Detto questo, ci sono numerose occasioni in cui i clienti vedono un pianificatore per un solo motivo specifico. Ad esempio, si può decidere consigli sul modo migliore per investire in eredità o altro manna finanziaria, o si può decidere solo per organizzare assicurazione di protezione di reddito o di assicurazione sulla vita. Mentre pianificatori finanziari possono aiutare con questi 'una tantum' situazioni, penso che la maggior parte dei promotori finanziari sarebbe d'accordo che il cliente &';. Interesse s sono serviti se hanno un incontro più ampio e più completo

Senza dubbio il stragrande maggioranza delle persone potranno beneficiare di visitare con un pianificatore finanziario stimabile e facendo quattro chiacchiere con loro. Nella maggior parte dei casi, il primo incontro è a spese del pianificatore (senza alcun costo per te) e questo consente di soddisfare con alcuni pianificatori finanziari diversi prima di decidere a chi affidare il vostro futuro finanziario con.

Credo che sia sempre saggio di incontrare diversi pianificatori finanziari in modo da poter fare una scelta informata sul quale pianificatore è la più compatibile con voi. Certo che consiglio sempre persone che incontro con per fare due chiacchiere con gli altri promotori finanziari prima di decidere di fare affari con me la relazione può durare per decenni ed è importante per formare il giusto rapporto; questo è da un progettista e un perpective cliente Hotel  .;