Fraud Detection: Come rilevare la frode in una società

L'aumento di rilevamento significa trovare più la frode prima. Raramente vediamo organizzazioni che seguono da vicino le perdite di frode su base giornaliera (e apportare modifiche ai propri sistemi di rilevamento come risultato), ma anche in grado di adeguare i loro sforzi come vedono le cose andare storto.

Nel estremo, se dovessimo rimuovere gli strumenti di rilevamento e le funzioni da un'organizzazione, avremmo dovuto aspettare per i clienti di noi dicono che il loro credito è stato tutto esaurito o che la loro dichiarazione era arrivato con le transazioni che non riconoscono. Questi possono poi essere studiati, rimborsato, carica-back, ecc, ma le perdite stanno per essere troppo elevato. Spesso in altri settori ci sono questioni più impegnative di rilevazione -. Vale a dire gli assicuratori spesso non vedere mai la perdita in quanto viene pagato e tra i grandi sinistri vincite che vengono fatte

Al contrario, se abbiamo visto un cliente con il quotidiano uso della loro carta per sei giorni consecutivi in ​​un bancomat in Canada per l'importo massimo, potremmo studiare questo chiamando il customer — o semplicemente bloccare la carta quando vediamo che è stato utilizzato anche in Sainsbury nel Regno Unito, tra questi transazioni ATM. Uno scenario ancora migliore sarebbe quando la prima operazione bancomat si è verificato solo tre ore dopo l'ultima carta presente transazione &mdash Regno Unito; nel qual caso la frode potrebbe apparentemente essere fermato prima di perdere i soldi. Allo stesso modo, i beni inviati in massa da un rivenditore da ordini di internet dovrebbe causare qualche preoccupazione come dovrebbe ripetere cambi di indirizzo, o ripetere rimborsi o crediti di assicurazione crediti.

Quindi questo a sua volta ci conduce ai sistemi di valutazione delle transazioni, analisi intelligente e chiara dei modelli, regole incorporate nei nostri sistemi di autorizzazione, l'azione prima su compromessi, il monitoraggio delle transazioni e alla ricerca di modelli. Le soluzioni possono ottenere abbastanza complessi, come dovrebbero essere.

Se le imprese di carte si basano su un unico sistema, o di un processo basato su "aggiornamenti trimestrali" in scorecard, quindi non saranno facendo abbastanza. Oggi dovremmo guardare a frode che è successo ieri, al fine di rendere gli strumenti di rilevamento domani migliore, e in tempo reale dove possibile, Hotel  .;