È il vostro business al riparo da frodi?

La vostra azienda è sopravvivere a una appropriazione indebita 200.000 $ o altri schemi di frode? E se tale regime è stata distribuita in 10 o 15 anni? Volete notare?

Denise, un $ 35K un anno contabile, per una piccola azienda di autotrasporti in Alabama si trova ad affrontare diversi anni in carcere per essersi appropriato di oltre $ 550.000 da parte della società. Che cosa ha fatto Denise fare con tutti questi soldi? Ha speso su interventi di chirurgia estetica, auto nuove, vacanze di lusso e gioielli. Viveva la vita alta.

Sono sicuro che molti di noi ricordano il nome di Gus Gorman. Era il personaggio interpretato da Richard Pryor in Superman III. Come ha fatto a farsi prendere? Beh, era stupido. Si presentò a lavorare in una nuova Ferrari. Purtroppo, la maggior parte dei truffatori non si abbandonano come questo e molti datori di lavoro non possono nemmeno notato.

Denise ha catturato non a causa delle ingenti somme di denaro che lei era il cablaggio dal conto aziendale nella propria, ma perché ha cambiato il suo stipendio annuale da $ 35K a $ 38K. Quando il proprietario della società ha notato questa piccola discrepanza, è stato l'inizio di un'indagine che ha continuato a crescere e crescere.

Ti piace questa società di trasporti, la maggior parte delle piccole imprese mancano i controlli fondamentali per prevenire e individuare le frodi. Denise era responsabile di tutte le funzioni di contabilità e di contabilità, eccetto la firma fisica dei controlli. Denise sarebbe fondi filo periodicamente da parte della società e' s account per proprio conto. Quando gli estratti conto bancari vennero, avrebbe riconciliarli, seppellire i bonifici in un conto spese e poi distruggere le prove – gli estratti conto bancari. Dal momento che il proprietario non ha rivedere gli estratti bancari – egli non era il più saggio

Quali sono alcuni passaggi che si possono adottare per prevenire le frodi nel vostro business

1) Istruzione:.? Educare se stessi ei vostri dipendenti. È possibile farlo in casa o di avere uno specialista di frode entrare e fornire la formazione per voi
2) Recensione di Controllo Interno. E 'fondamentale che tutte le imprese abbiano correttamente i controlli interni relativi alle loro dimensioni. A seconda delle dimensioni della vostra azienda, potrebbe non essere in grado di separare tutti i doveri, ma si dovrebbe separare il più possibile Sims 3) Cash Recensioni /riconciliazioni:. E 'importante che il denaro contante è rivisto e estratti conto sono riconciliati da un partito che non è coinvolto negli altri aspetti del processo di contabilità
4) Pre-schermo Dipendenti:. A causa del costo e il tempo necessario percepito, molte piccole imprese non schermo correttamente impiegati prima di assumerli. Questo potrebbe includere controllo certificati di lavoro, precedenti penali, rapporti di credito, lo screening di stupefacenti o altre procedure di screening.
5) Equilibrio Fiducia correttamente. Ronald Reagan lo chiamò, e" Fiducia, ma verificare e" Mark Twain ha detto, “ Fidati di tutti, ma assicuratevi di tagliare le carte &";.
6) cercare assistenza professionale. Con la crescita dell'azienda assicurarsi di impostazione i controlli adeguati per salvaguardare se stessi. Se non siete sicuri su come effettuare questa operazione, consultarsi con un professionista

Ci sono due cose che devono esistere per un dipendente per essere spinti a commettere frodi – movente e occasione. Come imprenditori, dobbiamo istituire un adeguato sistema di controlli interni per limitare la possibilità, per quanto possibile.

Il motivo è difficile impostare i controlli in giro. Secondo la leggenda, c'era un contabile leale che è stato con una società di un certo numero di anni. Egli ha chiesto un $ 100 al mese rilancio ed è stato negato. Il contabile metodicamente ha rubato dalla Società per i prossimi 20 anni, fino al suo ritiro. Il suo sostituto ha scoperto un fatto sorprendente. Il ragioniere in pensione aveva rubacchiato esattamente $ 100 al mese Hotel  .;